O que é a série 65?
A série 65 é um exame realizado aos consultores de investimento que, se eles passarem, os qualificam para fornecer conselhos e serviços de investimento ao público por uma taxa. Seu título oficial é o exame de lei de consultor de investimentos uniforme. Esses exames, desenvolvidos pela Associação de Administradores de Valores Mobiliários da América do Norte (NASAA) e usados nos Estados Unidos e em vários outros países, são administrados pela Autoridade Reguladora do Indústria Financeira (FINRA). As 10 perguntas excedentes são misturadas e não são distinguíveis das outras perguntas. Os candidatos recebem até 180 minutos para concluir o teste. Um candidato de sucesso responderá a pelo menos 94 perguntas corretamente das 130 perguntas obtidas, produzindo uma pontuação de pelo menos 72 % correto. Um candidato malsucedido pode se inscrever para novamenteApós um período de espera de 30 dias. Os exames são compilados para produzir testes equivalentes com o mesmo nível de dificuldade, independentemente das questões específicas que eles contêm. As perguntas abrangem uma ampla gama de tópicos, incluindo ética, regulamentos de valores mobiliários, tipos de valores mobiliários e opções de negociação. As perguntas são atualizadas anualmente para incorporar alterações e atualizações regulatórias.
Uma empresa de investimento ou corretagem pode ser aplicada em nome de um candidato a essa pessoa fazer o exame, ou um indivíduo pode se inscrever diretamente. Um patrocinador não é necessário para o exame da série 65. Os exames baseados em computador são oferecidos regularmente nos centros de testes nos EUA e em vários outros países. Depois que um pedido foi processado, o candidato iráser notificado de uma janela de 120 dias na qual ele ou ela deve fazer o exame.
Passagem do exame Série 65 é o primeiro passo para ser licenciado para funcionar como representante do consultor de investimentos (IAR). Depois de passar no exame, o indivíduo deve se inscrever no estado ou região para licenciamento. Além do exame, os governos às vezes exigem uma verificação de antecedentes ou vínculos antes de qualificar um indivíduo para ser licenciado.
Pessoas que passaram e foram licenciadas sob a série 7, ou o exame representativo de valores mobiliários gerais, e o exame da lei estadual combinada uniforme, ou os critérios, também não precisam fazer o exame da série 65 na maioria das circunstâncias. Dependendo dos regulamentos de uma localidade individual, uma pessoa que possui uma certificação como analista financeiro, planejador financeiro certificado, especialista financeiro pessoal ou conselheiro de investimento fretado, pode ser capaz de se qualificar para o licenciamento sem concluir uma série 65 Exame. Mesmo com uma dessas designações profissionais, a pessoa ainda deve cumprir todos os outros requisitos de licenciamento.