O que é a série 65?

A série 65 é um exame dado aos consultores de investimento que, se aprovados, os qualifica para fornecer consultoria e serviços de investimento ao público mediante taxa. Seu título oficial é o Exame de Direito do Conselheiro de Investimento Uniforme. Esses exames, desenvolvidos pela Associação Americana de Administradores de Valores Mobiliários (NASAA) e utilizados nos Estados Unidos e em vários outros países, são administrados pela FINRA (Autoridade Reguladora do Setor Financeiro).

O exame da série 65 consiste em 140 perguntas, das quais 130 têm valor para passar no teste com sucesso e 10 não têm valor para passar no teste. As 10 questões excedentes são misturadas e não são distinguíveis das outras questões. Os candidatos têm 180 minutos para concluir o teste. Um candidato bem-sucedido responderá a pelo menos 94 perguntas corretamente das 130 perguntas pontuadas, resultando em uma pontuação de pelo menos 72 por cento correta. Um candidato malsucedido pode solicitar um novo teste após um período de espera de 30 dias.

Para cada exame, as perguntas são selecionadas a partir de um conjunto de possíveis perguntas que foram classificadas quanto ao conteúdo e à dificuldade. Os exames são compilados para produzir testes equivalentes com o mesmo nível de dificuldade, independentemente das perguntas específicas que eles contêm. As perguntas abrangem uma ampla gama de tópicos, incluindo ética, regulamentação de valores mobiliários, tipos de valores mobiliários e opções de negociação. As perguntas são atualizadas anualmente para incorporar alterações e atualizações regulatórias.

Uma empresa de investimento ou corretora pode solicitar, em nome de um candidato, que essa pessoa faça o exame ou um indivíduo pode solicitar diretamente. Não é necessário um patrocinador para o exame da Série 65. Os exames baseados em computador são oferecidos regularmente em centros de testes nos EUA e em vários outros países. Após o processamento de uma inscrição, o candidato será notificado de uma janela de 120 dias na qual deverá realizar o exame.

Passar no exame da série 65 é o primeiro passo para ser licenciado para trabalhar como representante de consultor de investimentos (IAR). Depois de passar no exame, o indivíduo deve solicitar ao estado ou região o licenciamento. Além do exame, às vezes os governos exigem uma verificação de antecedentes ou vínculo antes de qualificar um indivíduo para ser licenciado.

As pessoas que foram aprovadas e licenciadas sob o exame da série 7, ou do representante geral de valores mobiliários, e da série 66, ou exame de lei estadual combinada uniforme, também não são necessárias para fazer o exame da série 65 na maioria das circunstâncias. Dependendo dos regulamentos de uma localidade individual, uma pessoa que possui uma certificação como analista financeiro, planejador financeiro certificado, especialista financeiro pessoal ou consultor de investimentos pode ser capaz de se qualificar para o licenciamento sem concluir um exame da Série 65. Mesmo com uma dessas designações profissionais, a pessoa ainda deve cumprir todos os outros requisitos de licenciamento.