O que é a série 72?

A Série 72 é um dos 39 exames de licença profissional oferecidos pela FINRA (Financial Industry Regulatory Authority), a organização de autorregulação do setor de valores mobiliários dos EUA, para aqueles que desejam se tornar um representante ou corretor, comerciante profissional, funcionário ou gerente licenciado de uma empresa de valores mobiliários. corretora ou banco de investimento. Conhecido formalmente como o Exame de qualificação do representante limitado do governo , o teste da série 72 da FINRA qualifica os indivíduos como representantes registrados, autorizados a realizar negócios de uma empresa membro em valores mobiliários do governo, valores mobiliários e valores mobiliários garantidos por agências.

A série 72 é um exame de livro fechado composto por 100 perguntas de múltipla escolha; os candidatos recebem uma calculadora eletrônica básica e papel de rascunho. Os participantes do teste recebem no máximo três horas para concluir o exame da Série 72 e precisam de uma pontuação mínima de 70 para serem aprovados. Os candidatos devem ser patrocinados por uma empresa membro da FINRA para fazer o exame.

A obtenção de uma licença da Série 72 é um passo inicial em uma carreira no setor de corretagem, negociação e banco de investimentos, mais especificamente para aqueles designados ou que optaram por trabalhar nos mercados do governo, agência governamental ou agência governamental dos EUA mercados de títulos lastreados em hipotecas (MBS). O exame da série 72 é dividido em seis seções: títulos do governo; títulos lastreados em hipotecas; valores mobiliários e instrumentos financeiros relacionados; atividade econômica, política governamental e comportamento das taxas de juros; regulamentos da indústria de valores mobiliários e considerações legais; e considerações dos clientes.

Dado o tamanho do orçamento do governo dos EUA e do mercado imobiliário, os mercados de títulos financeiros cobertos no exame Série 72 são os maiores, mais líquidos e com os mercados mais ativamente negociados do mundo. Por outro lado, é aconselhável que os candidatos em potencial verifiquem com a empresa patrocinadora para garantir que não precisam fazer um exame mais geral de licenciamento de valores mobiliários, como o Exame de Representante Registrado de Valores Mobiliários da Série 7.

A FINRA é a maior organização auto-reguladora do setor para empresas de valores mobiliários nos EUA. Consolidando a Bolsa de Valores de Nova York (NYSE), NYSE Regulation, Inc. e a Associação Nacional de Revendedores de Valores Mobiliários, a FINRA foi criada em 2007 com a aprovação da Bolsa de Valores dos EUA. Comissão. É responsável pela supervisão regulatória e de conformidade de aproximadamente 4.700 corretoras, 167.000 filiais e 637.000 representantes de valores mobiliários registrados. Qualquer pessoa empregada por uma empresa membro da FINRA e envolvida em seus negócios com valores mobiliários deve se registrar na FINRA. Isso inclui parceiros, executivos, diretores, gerentes de filial, supervisores de departamento e vendedores.