O que é diversificação de estoque?

Diversificação de estoque é um termo de investimento usado para descrever a prática de comprar ações em uma variedade de ativos, em vez de colocar todo o capital em apenas um investimento. O objetivo por trás da diversificação de ações é mitigar quaisquer perdas que possam ocorrer no caso de algo acontecer com qualquer investimento. Esse cenário será mais fácil de suportar se houver outros ativos para ajudar o investidor a absorver o choque decorrente das perdas sofridas em um dos investimentos.

Por exemplo, um investidor com US $ 20.000 dólares pode decidir comprar algumas ações de empresas como investimentos que devem render dividendos. O investidor pode decidir investir em empresas ABC e DEF comprando US $ 10.000 em ações em cada uma. No caso de a ABC falir e o valor das ações despencar até que sejam praticamente inúteis, o investidor não sofrerá uma perda total, pois ainda possui as ações de US $ 10.000 na DEF, o que está indo muito bem. Isso contrasta com a perda total e devastadora em que o investidor teria sofrido se tivesse investido todo o dinheiro na ABC.

Ao determinar a diversificação de estoque, é importante observar que isso se refere apenas a uma situação em que o investidor divide o investimento disponível em diferentes empresas e setores. A diversificação de ações não se aplica quando um investidor que tem US $ 20.000 para investir coloca todo o dinheiro em uma empresa e depois empresta ou obtém mais dinheiro em outra para comprar mais ações em outra empresa. Nesse tipo de situação, o investidor não está mitigando seus riscos; pelo contrário, esse investidor está aumentando os riscos colocando mais dinheiro do que pode investir confortavelmente nas duas empresas.

Ainda usando o exemplo das empresas ABC e DEF, imagine que o investidor tenha apenas US $ 20.000 para investir. Esse investidor tem a opção de dividir os US $ 20.000 entre a ABC Company e a DEF Company, mas decide colocar todo o dinheiro na ABC. Ele ou ela recebe dinheiro de outras fontes para comprar ações da DEF Company. Esse investidor não está praticando a diversificação de ações, mas o investidor aumentou exponencialmente o risco, porque se a Companhia ABC falir, o investidor ainda perderá todos os US $ 20.000, em vez de apenas US $ 10.000, o que ajudaria a amortecer o choque causado pela empresa. perda. Ao mesmo tempo, há também o risco de que as ações compradas na DEF Company possam perder parte do valor devido a algum fator futuro.