O que é a Autoridade Reguladora do Setor Financeiro?

A Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA) é uma agência não governamental nos Estados Unidos responsável pelo fornecimento de auto-regulamentação no setor financeiro. Supervisiona um amplo escopo de organizações envolvidas no setor e assessora agências governamentais em assuntos relacionados à regulamentação e reforma financeira. Os escritórios principais estão localizados em Washington, DC e Nova York, com fácil acesso ao coração do setor financeiro e aos formuladores de políticas que trabalham em Washington. A organização também mantém uma presença substancial na web com materiais para investidores, corretores e membros do público em geral.

A Autoridade Reguladora do Setor Financeiro foi fundada em 2007 quando a Associação Nacional de Negociantes de Valores Mobiliários se fundiu com o comitê de regulamentação da Bolsa de Valores de Nova York. A agência define e aplica políticas para o setor financeiro, incluindo a supervisão da regulamentação de corretores e corretores de valores mobiliários, o estabelecimento de padrões para bolsas de valores e atividades similares. Trabalhando com agências governamentais como a Securities and Exchange Commission, a FINRA está envolvida em recomendações de políticas para o governo, incluindo recomendações para abordar práticas em mudança no setor financeiro.

Além de estar envolvida na regulamentação e supervisão do setor, a Autoridade Reguladora do Setor Financeiro oferece assistência e educação aos investidores. Os investidores podem procurar corretores e revendedores através do FINRA para obter informações sobre seu histórico e qualificações, por exemplo. A organização publica material educacional e oferece aulas para membros da comunidade de investimentos, para que eles possam aprender sobre como tomar boas decisões de investimento. Além disso, a FINRA trabalha para melhorar a educação sobre investimentos e manter a participação nos mercados mais segura. A organização também administra os exames de licenciamento necessários para muitas profissões da indústria.

Como outras organizações envolvidas na auto-regulação, a Autoridade Reguladora do Setor Financeiro responde às pessoas dentro do setor, bem como aos críticos externos. O conselho de governadores é formado por pessoas do setor financeiro, algumas das quais são eleitas e outras nomeadas pela natureza dos cargos que ocupam na indústria. Alguns críticos da Autoridade Reguladora do Setor Financeiro acreditam que definir o setor para se auto-regular tem algumas conseqüências potencialmente perigosas, pois pode ser difícil abordar e suprimir o comportamento prejudicial quando ele é amplamente aceito no setor.