Qual é a autoridade regulatória do setor financeiro?
A Autoridade Reguladora do Indústria Financeira (FINRA) é uma agência não governamental nos Estados Unidos responsável por fornecer auto-regulação no setor financeiro. Ele supervisiona um amplo escopo de organizações envolvidas no setor e aconselha as agências governamentais sobre questões relacionadas à regulamentação e reforma financeira. Os principais escritórios estão localizados em Washington, DC e Nova York, com acesso pronto para o coração do setor financeiro e os formuladores de políticas que trabalham em Washington. A organização também mantém uma presença substancial na Web com materiais para investidores, corretores e membros do público em geral. A agência define e aplica política para o setor financeiro, incluindo a supervisão da regulamentação de revendedores e corretores de valores mobiliários, estabelecendo padrões para bolsas de valores,e atividades semelhantes. Trabalhando com agências governamentais como a Comissão de Valores Mobiliários, a FINRA está envolvida em recomendações de políticas ao governo, incluindo recomendações para abordar as práticas de mudança no setor financeiro.
Além de estar envolvido na regulamentação e supervisão da indústria, a Autoridade Reguladora do Indústria Financeira oferece divulgação e educação para investidores. Os investidores podem procurar corretores e revendedores através da FINRA para obter informações sobre sua história e qualificações, por exemplo. A organização publica material educacional e oferece aulas para membros da comunidade de investimentos para que possam aprender sobre a tomada de decisões de investimento sólidas. Além disso, a FINRA trabalha para melhorar a educação em investimentos para manter a participação nos mercados mais seguros. A organização também administra os exames de licenciamento necessários para muitas das profissões do IndUstry.
Como outras organizações envolvidas na auto-regulação, a autoridade regulatória do setor financeiro responde às pessoas dentro do setor, bem como aos críticos fora dela. O Conselho de Governadores é extraído de pessoas no setor financeiro, algumas das quais são eleitas e outras nomeadas pela natureza dos cargos que ocupam dentro da indústria. Alguns críticos da autoridade regulatória da indústria financeira acreditam que definir a indústria para se regulamentar tem algumas consequências potencialmente perigosas, pois pode ser difícil abordar e suprimir o comportamento prejudicial quando é amplamente aceito dentro da indústria.