Qual é o índice de Lipper?
Um fundo mútuo é um tipo de investimento no qual o dinheiro combinado de um grupo de acionistas é usado por uma empresa de investimentos para comprar veículos de investimento, como ações, títulos e instrumentos de dinheiro. Um índice de fundos mútuos é um sistema de rastreamento ou classificação de desempenho que compara diferentes fundos mútuos entre si e rastreia seu desempenho. O Índice de Lipper é o principal índice de fundos mútuos criado pela Lipper Analytical Services, uma subsidiária da Thomas Reuters. Na década seguinte, a empresa expandiu e desenvolveu índices globais. Agora é o principal serviço de rastreamento de fundos mútuos em todo o mundo com escritórios nos EUA, Europa, Ásia e Oriente Médio. O índice de Lipper calcula o desempenho mútuo de desempenho trimestral e anualmente de várias maneiras que permitem aos investidores comparar seu desempenho do fundo com o de fundos semelhantes.
Existem várias maneiras de categorizar fundos mútuos, incluindo o tamanho ou o valor das empresas em que investem. Isso é determinado multiplicando o número de ações em circulação de cada empresa pelo valor de cada ação. O resultado é a capitalização de mercado ou o tamanho da empresa. Os fundos que investem em empresas com um valor de mercado acima de US $ 8 bilhões em dólares (USD) são chamados de fundos de grande capitalização; Aqueles que investem em empresas com um valor entre US $ 1 bilhão e US $ 8 bilhões são fundos no meio da capitalização; Os fundos investidos em empresas com um valor abaixo de US $ 1 bilhão são chamados de fundos de pequena capitalização. Os investidores que usam o Índice de Lipper podem ver como o fundo deles é executado em comparação com outros fundos na mesma categoria de capitalização.
O índice de Lipper também compara fundos mútuos de acordo com suas estratégias de investimento, ou se o fundo investe em ações em crescimento, valoriza as ações ou uma mistura dos dois. Os fundos de crescimento envolvem o maior elementode risco porque investem em ações mais caras de empresas em rápido crescimento. O ganho potencial é maior enquanto a taxa de crescimento continuar, mas o fundo também corre o risco de uma perda maior se o crescimento diminuir, o que resultaria em um valor reduzido das ações das ações. Fundos de valor Os estoques de compra subvalorizados em comparação com seus ganhos e são menos dependentes do rápido crescimento para manter o valor. Os fundos misturados investem em uma combinação de ações de crescimento e valor.
Investidores com ações dos fundos setoriais também podem usar o índice de Lipper para comparar o desempenho de seu fundo com o de outro é o mesmo setor. Um setor é o segmento da comunidade empresarial. Enquanto alguns fundos tentam espalhar seu risco de investimento em vários tipos de indústrias, os fundos do setor são especializados em uma área como tecnologia, energia, aeroespacial, varejo etc. O índice de Lipper também fornece comparações de fundos baseados em países, índices financeiros e posições de dinheiro.