O que é o software de gerenciamento de patrimônio?
O software de gerenciamento de patrimônio fornece dados, ferramentas e armazenamento para instituições bancárias públicas e privadas, organizações de fundos mútuos e de confiança e consultores de patrimônio e ativos. Ao utilizar o software de gerenciamento de patrimônio, os consultores financeiros podem fornecer mais relatórios e dados personalizados aos clientes a qualquer momento, e isso permite que os gerentes visualizem o portfólio de um cliente para melhor tomada de decisão e satisfação do cliente. Especialmente importante para gerentes independentes, o software de gerenciamento de ativos permite que uma empresa reduza muitos custos indiretos e organize os dados do cliente com mais eficiência. Com as crescentes questões de conformidade e regulamentação do setor bancário, os consultores precisam ser informados sobre todos os aspectos dos ativos e da riqueza de seus clientes para permanecer dentro dos regulamentos.
Acompanhar as contas de investimento; imobiliária; produtos não financeiros, como arte ou jóias; seguro; e as contas correntes e de poupança podem se tornar um processo complicado para muitas organizações. Com o software de gerenciamento de patrimônio, esses registros são facilmente rastreados, atualizados e integrados a um portfólio financeiro completo. O gerenciamento de riscos, transações em dinheiro e alocação de recursos também são definidos no software. Ao compilar esses dados, os consultores conseguem enxergar completamente a diversidade do portfólio de riqueza de um cliente e podem fazer propostas de vendas mais informadas. Esses relatórios também ajudam clientes e consultores a minimizar ou maximizar o risco do portfólio.
Os relatórios de investimento precisam ser precisos, refletir todos os dados atuais e ser personalizados para cada cliente de acordo com seus interesses e contas financeiras. O software de gerenciamento de patrimônio gera dados sobre ganhos e perdas de capital, avaliação geral, receita de juros, desempenho de fundos mútuos e ganhos. Também pode criar alertas de maturidade e alertas para quando um prêmio é devido.
O software de gerenciamento de patrimônio lida com muitas das tarefas administrativas dos gerentes. Os e-mails podem ser enviados a partir do software, os relatórios e os formulários podem ser armazenados no banco de dados e os dados podem ser baixados como um arquivo de valores separados por vírgula (CSV) ou documento de texto. Muitos programas permitem que a organização crie relatórios para clientes, ou eles têm um sistema para gerar uma página da Web para apresentar os dados. Alguns programas até enviam alertas de SMS (Short Message Service) aos clientes para mantê-los atualizados sobre suas finanças atuais. Correspondências por email e solicitações de clientes também podem ser arquivadas em um local para colaboração entre diferentes departamentos de uma instituição financeira, o que ajuda a melhorar o atendimento ao cliente e cria gerentes de ativos mais informados.