O que é gerenciamento de patrimônio?

O gerenciamento de patrimônio é um conceito de serviço financeiro que surgiu como uma oferta específica durante os anos 90. Geralmente, as empresas que oferecem esse pacote fornecem uma ampla gama de serviços financeiros a seus clientes, que incluem elementos básicos como planejamento imobiliário, gerenciamento de ativos e até opções de bancos privados. O uso desse serviço pode ser útil quando um indivíduo acumula uma grande quantidade de ativos e precisa de assistência para gerenciar todos eles de maneira eficaz.

Nos melhores exemplos de gerenciamento de patrimônio, o cliente poderá tirar proveito de uma ampla gama de serviços que podem incluir o gerenciamento de tudo, desde a tarefa cotidiana cotidiana de equilibrar o talão de cheques até o planejamento a longo prazo de um fundo ou patrimônio. Um dos aspectos mais populares desse pacote é o gerenciamento de investimentos e o planejamento tributário associado a eles. Esse serviço financeiro também pode ser útil para pessoas que estão começando a aumentar seus ativos e que preferem gastar tempo lidando com outros problemas do que gerenciando suas finanças.

Como o gerenciamento de patrimônio é uma forma de serviços bancários privados, as pessoas que desejam entrar em campo geralmente se preparam obtendo credenciais educacionais diretamente conectadas às disciplinas financeiras. Uma ampla gama de profissionais pode estar envolvida nesses serviços, incluindo advogados, contadores públicos certificados, profissionais de seguros e corretores. Nos últimos anos, cursos e seminários credenciados sobre gestão de patrimônio tornaram-se mais comuns à medida que a demanda por esse tipo de serviço aumentou.

Os serviços incluídos em um pacote de gerenciamento de patrimônio geralmente incluem o gerenciamento do portfólio de investimentos, com os corretores habilitados a comprar e vender em nome do cliente. Os advogados ajudarão a estruturar empresas familiares, fundos fiduciários e outros componentes que podem tornar o planejamento imobiliário mais completo. Quando se trata de impostos, o serviço também prepara os clientes para todos os relatórios e devoluções, oferece conselhos sobre leis tributárias relacionadas a vários aspectos do patrimônio e fornece conselhos gerais que são do melhor interesse do cliente.