O que é transferência de riqueza?
A transferência de riqueza é um termo usado para descrever a transferência de dinheiro de um indivíduo para outros, normalmente após ou antecipando a morte da pessoa cuja riqueza está sendo distribuída. Muitas pessoas com fundos significativas começam a planejar a transferência de riqueza muito antes da morte, porque a distribuição de riqueza geralmente está sujeita a impostos complexos que podem ser evitados ao começar cedo. Pessoas sem muitos ativos financeiras ainda devem analisar alguma forma de planejamento para distribuir riqueza após a morte. A melhor maneira de planejar de maneira eficiente e correta a transferência de riqueza é se encontrar com um profissional no campo relevante que possa avaliar o total dos ativos e criar uma estratégia que libera adequadamente esses ativos nas mãos de outros. Ao analisar a transferência de riqueza, pode haver vários termos confusos, e pode ser difficulto em começar ou até entender o que está sendo oferecido. No mínimo, um consultor financeiro e um advogado provavelmente serão necessários para criar planos legais e operacionais para transferência de riqueza.
Algumas pessoas optam por cuidar de quantidades significativas de doações antes da morte. A distribuição de riqueza pagando pela educação de descendentes, pagando cuidados médicos ou várias outras estratégias de doações monetárias pode reduzir a quantidade de riqueza perdida aos impostos. Só porque o dinheiro é transferido entre cônjuges ou descendentes, não necessariamente se liberta da tributação, mas existem maneiras de planejar estrategicamente doação para minimizar a quantidade de impostos pagos. As leis sobre impostos sobre propriedade ou herança variam de acordo com a região e devem ser investigadas minuciosamente para evitar problemas legais.
Muitas pessoas dão dinheiro e outros ativos não apenas para familiares e amigos, mas também para instituições. É possível to Distribua riqueza a fundações, escolas e outros grupos de caridade. Freqüentemente, presentes para escolas e bibliotecas podem ser restringidos, de modo que o dinheiro só possa ser usado de uma maneira específica. Em muitos casos, dar um presente dessa maneira resulta em reconhecimento social, então algumas pessoas optam por dar esses presentes antes da morte.
A transferência de riqueza não se trata apenas de doar dinheiro que se tem em contas bancárias. Os beneficiários de seguro de vida, planos de aposentadoria e outros ativos também recebem dinheiro que deve ser planejado. Pode -se designar em uma vontade a quem itens como casas, carros e bens materiais irão. A totalidade do que compõe a riqueza de uma pessoa deve ser explicada antes da morte.