Каковы наилучшие способы предотвращения мошенничества с кредитными картами бизнеса?

Есть несколько способов предотвратить мошенничество, совершенное с помощью кредитных карт. Как и в случае предотвращения личного мошенничества, наиболее важный шаг, который необходимо предпринять при решении проблемы мошенничества с кредитными картами бизнеса, заключается в том, чтобы тщательно отслеживать все учетные записи и оперативно сообщать о любых несанкционированных или необычных действиях. Поскольку деловые кредитные карты могут иметь очень высокие кредитные лимиты для облегчения крупных транзакций, поддержание таких карт как можно более физически защищенными также крайне важно.

Когда должностным лицам и сотрудникам выдаются деловые кредитные карты, они должны быть ознакомлены с политикой компании в отношении кредитных карт. Карты должны использоваться только для разрешенных деловых расходов и не должны быть одолжены или переданы другим лицам. Люди должны хранить четкую документацию и представить ее со своими заявлениями, чтобы продемонстрировать, что в заявлении нет мошеннических или личных транзакций.

Лицам, которые держат карты компании, следует напомнить, что они несут ответственность за обеспечение безопасности карт, находящихся под их опекой. Когда это возможно, они должны проводить карты физически, а не отправлять номера по телефону или через Интернет. Кроме того, они должны внимательно рассмотреть все заявления на наличие признаков специфической активности. О такой деятельности следует незамедлительно сообщать эмитенту карты и компании, чтобы ее можно было отменить, чтобы предотвратить дальнейшие транзакции.

Компании также должны тщательно продумать, нужны ли отдельным сотрудникам кредитные карты. Бизнес-мошенничество с кредитными картами может быть ограничено из-за того, что количество учетных записей, связанных с бизнесом, будет низким, и ограничение кредитных линий на отдельных картах. Например, сотруднику, получившему кредитную карту для покупки только бензина, вероятно, не нужна большая кредитная линия или ему может быть предоставлена ​​специальная газовая карта, которую можно использовать только для покупки топлива.

Распространенная форма мошенничества с деловыми кредитными картами возникает, когда сотрудники уходят, а их карты не собираются и не аннулируются. Когда сотрудник уходит в отставку или увольняется, должны быть собраны все защищенные предметы, которые есть у сотрудника, включая ключи от офиса, удостоверения личности, кредитные карты, ноутбуки, телефоны компании и другие материалы. Если сотрудники потеряют какой-либо из этих предметов, о потере следует немедленно сообщить, чтобы предприятие могло принять меры безопасности в случае необходимости.

Продавцы могут быть другим источником мошенничества с кредитными картами бизнеса, случайно или намеренно. Предприятия должны работать только с поставщиками, которые могут обрабатывать защищенные транзакции, и должны спрашивать поставщиков о безопасности своих деловых записей. Также желательно спросить поставщиков об их политике взимания платы, чтобы гарантировать, что законный обвинение не случайно не считается мошенничеством деловой кредитной карты.