Что такое управление рисками соответствия?

Управление рисками соответствия часто объединяется в одну концепцию. В действительности, однако, соответствие - это форма управления рисками, которой компания или бизнес придерживаются в своей деятельности. Как правило, управление рисками соответствия связано с финансовой и банковской индустрией, которая в значительной степени регулируется законами и нормативными актами.

Факторы, которыми должны управлять компании, предоставляющие финансовые услуги, банки и даже другие виды бизнеса, - это другие риски, требующие управления. Эти риски включают текучесть кадров, рост компании, экономику и технологии. Каждый из этих факторов может подвергнуть риску финансовую компанию, банк или другой вид бизнеса, а также информацию и продукты.

Управление рисками соответствия на самом деле является инструментом, который бизнес использует. Соблюдение - это соблюдение правил и норм для бизнеса или отрасли, в которой работает бизнес. Например, аудиторы регулярно посещают бизнес или банк финансовых услуг, чтобы убедиться, что он работает в соответствии с правилами и положениями.

Как правило, управление рисками соответствия можно разделить на две основные категории. Первая категория - внешние силы. Второе - это внутренние силы. Внешние факторы состоят из тех, которые фирма не контролирует. Однако внутренними силами являются те, которые фирма контролирует и может изменить, чтобы обеспечить управление рисками соответствия.

Этот тип управления рисками требует, чтобы менеджер по соответствию сначала оценил все внутренние риски компании. Затем менеджер должен оценить или перечислить способы минимизации этих рисков или борьбы с ними, когда каждый из них представляет себя. Конечно, управление этими рисками должно соответствовать законам и нормативным актам, которым организация должна следовать внутри страны и как часть конкретной отрасли.

Один из лучших способов, позволяющих компаниям не отставать от управления рисками соответствия, - это совместная программа соответствия. Во-вторых, это поставить эту программу в письменном виде. Новые элементы должны быть добавлены в программу соответствия при возникновении проблем или изменении законов и правил

Менеджер по рискам также должен будет регулярно проверять программу соответствия, чтобы определить, требуются ли какие-либо изменения, дополнения или удаления. При составлении и управлении программой такие элементы, как политики, процедуры и средства контроля основных рисков, должны быть в центре внимания программы. Программы соответствия также должны быть как можно более подробными, чтобы каждый в организации точно знал, как справляться с рисками и ситуациями, возникающими в бизнесе.