Что такое должная проверка инвестиций?

Прежде чем человек или организация вложит какую-либо сумму в что-либо, необходимо провести надлежащую проверку инвестиций. Будь то акции, облигации, активы в сфере недвижимости или любые другие финансовые обязательства, чем больше исследований и подготовительных работ для этих инвестиций, тем лучше. Иногда необходимо придерживаться структурированного контрольного списка должной осмотрительности инвестиций, но в других случаях это потребует некоторой креативности в сочетании со здравым смыслом, чтобы избежать ненужных сюрпризов, особенно когда речь идет о деньгах.

Когда инвестор решает разместить деньги в инвестиционной фирме, этот инвестор может ожидать, что эта фирма проведет приличную сумму должной осмотрительности до того, как будут сделаны какие-либо инвестиции. Денежные менеджеры несут ответственность за деньги, которые они вкладывают от имени клиентов. Тем не менее, инвесторы должны также провести собственную экспертизу инвестиций. Это означает проверку инвестиционной фирмы, прежде чем дать ей деньги. Инвестор должен прочитать проспект, который представляет собой нормативный документ, в котором описывается история фирмы, и должен искать историю прибыли, профиль риска и любые серьезные изменения в ключевом руководстве, которые могут быть красным сигналом нестабильности в этой фирме.

Для инвестора, который вкладывает деньги в профессионального менеджера, хороший способ начать - это неформальный контрольный перечень должной осмотрительности инвестиций. Инвестор должен позаботиться о том, чтобы план по оказанию аудиторских услуг привлекал внешнюю бухгалтерскую фирму, чтобы было меньше шансов на мошенничество. Сторонний бухгалтер добавляет подотчетность фирме по управлению инвестициями. Кроме того, в проспекте инвестиционной фирмы инвестору следует изучить историю деятельности фонда, чтобы найти последовательность. Любые отклонения от нормы потребуют дальнейшего опроса со стороны инвестора.

Инвестор также должен убедиться, что фонд остался верен инвестиционному стилю, изложенному в проспекте. Иногда управляющий фондом меняет стиль после получения инвестиционных денег, и инвестор ничего не может с этим поделать, кроме как снять средства, если новый стиль не является тем направлением, в котором он или она хочет идти. Инвесторы могут избежать необходимости выходить и повторно вводить новые фонды, проводя надлежащую экспертизу инвестиций и признавая стабильность в инвестиционной фирме.

Когда задействованы отдельные акции или облигации, послужной список снова является ключевым. Если инвестиции с течением времени были стабильными, это хороший знак. Когда в обоих направлениях наблюдается резкое изменение эффективности инвестиций, можно получить объяснение, позвонив в отдел по связям с инвесторами в фирме. Кроме того, инвестирование в компании, которые доказали свою прибыльность, добавляет стабильности любому инвестиционному решению. Если вы инвестируете в недвижимость, можно узнать, каковы прогнозы роста и ожидания развития для области, потому что это может повлиять на стоимость недвижимости при перепродаже в будущем.