Как я могу стать сертифицированным специалистом по финансовому планированию ™?

Сертифицированный специалист по финансовому планированию ™ (CFP®) помогает своим клиентам планировать свое финансовое будущее, помогая планировать выход на пенсию, получать лучшую страховку для конкретных ситуаций и оценивать финансовые цели. Эта работа включает в себя различные обязанности, начиная от подготовки первоначального финансового плана и заканчивая его выполнением и мониторингом. Характер работы означает, что Certified Financial Planner ™ проводит большую часть своей работы с общественностью. Чтобы стать сертифицированным специалистом по финансовому планированию ™, вам необходимо получить степень бакалавра, пройти утвержденный курс CFP®, сдать сертификационный экзамен и иметь трехлетний опыт финансового планирования.

Вам понадобится степень бакалавра, а также вам нужно будет пройти программу CFP® в колледже, зарегистрированном Советом Certified Financial Planner ™, чтобы стать Certified Financial Planner ™. Такая программа обычно состоит из пяти или шести курсов, которые охватывают совокупность знаний для экзамена, включая инвестиции, имущественное планирование, вознаграждения работникам, процессы финансового планирования и налогового планирования. Лицам, имеющим определенные более высокие степени или сертификаты, может быть разрешено сдать сертификационный экзамен без этой программы; тем не менее, вам нужно будет предоставить стенограмму колледжа для рассмотрения. Если вы решите не получать ученую степень или сертификат по зарегистрированной программе, вы все равно можете сдать сертификационный экзамен, но для получения сертификата вам потребуется получить принятую степень или сертификат.

Если вы хотите стать сертифицированным специалистом по финансовому планированию ™, вы в следующий раз сдадите экзамен на сертифицированный финансовый планировщик ™, который охватывает различные области бухгалтерских процессов, финансового анализа, экономики, страхования и предпринимательского права. Экзамен просит вас применить к различным задачам то, чему вы научились в процессе обучения. Вам придется подать заявку на экзамен и заплатить взнос, и экзамен обычно дается в течение двух дней.

После сдачи экзамена CFP® вы по-прежнему не станете сертифицированным специалистом по финансовому планированию ™, пока не выполните требования к опыту. Вам понадобится не менее трех лет опыта работы в сфере финансового планирования на полную ставку, и вам необходимо будет представить документацию о вашем опыте в Совет CFP®. Этот опыт может прийти либо до того, как вы сдадите первоначальный экзамен, либо после того, как он соответствует минимальным требованиям не менее трех лет. Вам также придется согласиться с кодексом этики. После получения сертификата вам потребуется каждые 30 лет 30 часов непрерывного обучения для поддержания вашего статуса.