Как мне стать менеджером по финансовым продажам?

Стать менеджером по финансовым продажам, как правило, влечет за собой получение университетского диплома, получение предложения по работе с фирмой, оказывающей финансовые услуги, установление рекордов успеха в качестве продавца и демонстрацию лидерских навыков. Некоторые фирмы, занимающиеся финансовыми продажами, ожидают получения степени в области, связанной с бизнесом, такой как финансы, но многие фирмы также нанимают специалистов по продажам и потенциальных менеджеров с различным академическим образованием. Почти в каждом случае также требуется приобретение необходимых лицензий для продажи финансовых продуктов или предоставления финансовых услуг.

Первым шагом в становлении менеджера по финансовым продажам является получение университетского диплома. Большинству фирм, предоставляющих финансовые услуги, требуется определенная степень, чтобы войти в отдел продаж. Фирмы, предоставляющие финансовые услуги и ориентированные на клиентов из среднего и низкого класса, которые часто не имеют высшего образования, иногда не требуют степени или, если они этого требуют, допускают получение степени из несвязанных областей, таких как гуманитарные науки. Финансовые фирмы, которые привлекают более состоятельных клиентов, обычно требуют высшее образование с концентрацией в бизнесе.

Следующий шаг к тому, чтобы стать менеджером по финансовым продажам, влечет за собой сдачу всех лицензионных экзаменов на тип продаваемых финансовых продуктов. В большинстве стран федеральные и региональные власти регулируют продажи финансовых продуктов, таких как инвестиции, страхование жизни с инвестиционными компонентами и банковские услуги. Фирмы обычно могут быть привлечены к уголовной или гражданской ответственности за разрешение представителям предлагать продукты без необходимых лицензий. Эти лицензионные экзамены могут быть трудными, и во многих случаях подготовительные курсы рекомендуются и часто оплачиваются нанимающей фирмой.

Успех в продажах для финансовой фирмы является третьим шагом в становлении менеджера по финансовым продажам. Зачастую высококвалифицированные финансовые эксперты занимаются фактическим инвестированием средств клиентов, но именно сотрудники отдела продаж привлекают клиентов в фирму. Для управления финансовыми продажами обычно требуется, чтобы менеджер по финансовым продажам имел опыт, понимание и успех в продажах.

Многие успешные специалисты по финансовым продажам не подходят для управления. Может случиться так, что эти люди не хотят быть менеджером или что они не подходят для этой задачи. Чтобы стать менеджером по финансовым продажам из числа успешных торговых представителей, потенциальный менеджер должен продемонстрировать ряд навыков, не связанных с продажами. Эти навыки могут включать способность мотивировать других, лидерские качества, способность решать проблемы, способность принимать правильные решения о найме, а также внимание к деталям, необходимое для обеспечения соответствия команды политикам и процедурам компании.