Как мне стать пенсионным консультантом?

Пенсии и консультанты - это две группы, которые действительно идут рука об руку. Государственные и частные пенсии полагаются на советы, знания и лидерство инвестиционного консультанта для принятия решений, которые могут повлиять на выход на пенсию тысяч сотрудников. Консультант часто получает компенсацию на основе комиссионных вознаграждений, полученных в результате наличия клиентов. Чтобы стать пенсионным консультантом, который в значительной степени зависит от отношений, необходимы сильные коммуникативные и математические навыки. Степень в области финансов или бухгалтерского учета полезна, в то время как получение инвестиционных сертификатов может дополнить образование и расширить возможности.

Финансовые фирмы заинтересованы в найме молодых выпускников колледжей с выдающимися средними баллами (GPA) и способностями к пониманию постоянно меняющейся рыночной среды. Даже если вам не нужно выбирать акции и облигации, чтобы стать пенсионным консультантом, рекомендуется иметь те же отраслевые сертификаты, что и сборщики акций. Многие инвестиционные консультанты получили звание сертифицированного государственного бухгалтера или финансовую сертификацию Series 66 в США, оба из которых могли бы помочь в будущем стать пенсионным консультантом.

Конечно, лучший способ стать пенсионным консультантом - иметь опыт работы в отрасли. Будьте готовы участвовать в любых программах обучения на рабочем месте, предлагаемых в финансовой фирме. Развитие отношений в пенсионной индустрии также выгодно, потому что эти учреждения могут стать будущими клиентами.

Посещение финансовых конференций - это хороший способ не отставать от каких-либо изменяющихся правил или признать изменения в пенсионном ландшафте. Экономистов и других финансовых специалистов часто просят проводить семинары и проводить круглые столы по тенденциям рынка. Это может потребовать личных расходов как для участия в конференции, так и для поездок, но вознаграждение может быть долгосрочным. На этих мероприятиях происходит общение, и встреча с другими профессионалами в отрасли может открыть двери для карьерных возможностей.

Профессиональных возможностей, по-видимому, предостаточно после того, как вы станете пенсионным консультантом. Пенсии нанимают финансовых консультантов, чтобы обеспечить руководство по инвестиционным стратегиям, темам рынка и осведомленности о рисках. Эти институциональные инвесторы прилагают большие усилия не только для того, чтобы нанять общих инвестиционных консультантов, но также и консультантов для определенных классов активов, таких как недвижимость или облигации. Для тех пенсий, которые не нанимают сторонних консультантов, вероятно, существуют внутренние инвестиционные комитеты, руководящие планами принятия решений. Решите, предпочитаете ли вы работать в финансовой консультативной фирме, где больше всего возможностей, или стремитесь работать в корпоративном или государственном пенсионном фонде.