Как мне стать консультантом индексного фонда?

Консультанты индексного фонда предоставляют инвестиционные советы по индексным фондам, которые являются типом взаимного фонда. Чтобы стать консультантом индексного фонда, кандидаты, как правило, идут по тому же пути, что и большинство финансовых консультантов. Некоторые получают высшее образование в области бизнеса, бухгалтерского учета или финансов до получения профессиональной сертификации. Может потребоваться опыт в финансовом планировании до прохождения сертификации.

Отличительный фактор между индексными фондами и другими инвестициями заключается в том, что они имеют тенденцию представлять меньший риск, быть менее дорогими и моделировать ассортимент своих фондов после определенных биржевых индексов, таких как биржа NASDAQ в США. Доходность, достигнутая в индексном фонде, обычно будет близка или равна средней доходности моделируемой биржи. Например, если стоимость NASDAQ увеличится на 12 процентов за 30 лет, индексный фонд, основывающий свой портфель на этой бирже, будет стремиться к росту на 12 процентов за тот же период времени.

Одним из требований стать консультантом индексного фонда является профессиональная подготовка. Финансовые консультанты, как правило, несут ответственность за создание собственной клиентской базы после вступительного периода. Некоторые люди предпочитают работать в банках или брокерских фирмах, которые предоставляют обучение и спонсорство для профессионального лицензирования. Другие решают работать в страховых компаниях или начать собственный бизнес.

Требования к образованию, чтобы стать консультантом индексного фонда, могут варьироваться в зависимости от типа работодателя. Некоторые крупные инвестиционные фирмы могут не требовать сертификации перед обучением, но могут предпочесть, чтобы кандидаты имели высшее образование по смежным предметам. Другие могут искать кандидатов с некоторым финансовым опытом, таких как кассир банка, личный банкир или бухгалтер.

Хороший способ стать консультантом индексного фонда - получить опыт работы через крупное банковское учреждение или инвестиционную фирму. Страны, в которых существуют крупные биржи мирового рынка, обычно включают две или более крупных фирм. Некоторые из них берут новых выпускников колледжей или тех, кто имеет практический опыт в поисках смены карьеры. Новые финансовые консультанты обычно работают в паре с опытным персоналом, когда они проходят курсы и получают торговые лицензии.

Не каждый человек, который хочет стать консультантом индексного фонда, начинает заниматься индексными фондами. Он может расшириться после специализации на других типах паевых инвестиционных фондов или ценных бумаг. Советники, которые открывают свои собственные компании, могут продавать индексные фонды среди других видов инвестиций. Страховые агенты могут также предлагать их через компанию, которую они представляют, но не имеют дело исключительно с инвестиционным продуктом.