Какие существуют виды работ по борьбе с отмыванием денег?

Для людей, которые любят изучать подробную информацию и расследовать загадки, карьера в борьбе с отмыванием денег (AML) может быть хорошим выбором. В банках и финансовых учреждениях есть рабочие места по борьбе с отмыванием денег. Кроме того, существуют консалтинговые фирмы по борьбе с отмыванием денег, которые нанимают опытных следователей. Некоторые из должностей для следователей, занимающихся борьбой с отмыванием денег, включают сотрудника по соблюдению законодательства о борьбе с отмыванием денег, сотрудника по расследованию случаев отмывания денег и менеджера по финансовой разведке.

Как правило, специалист по борьбе с отмыванием денег - это судебный бухгалтер, который прошел специальную подготовку по методам и правилам борьбы с отмыванием денег. Этот специалист следит за потоком денег через счета финансового учреждения, используя информацию, предоставленную многими источниками, включая правительственные источники. Одна из задач, которую часто выполняет специалист, - это обучение другого персонала для наблюдения за подозрительной деятельностью. Специалист по борьбе с отмыванием денег использует все банковские системы, а также внешние источники, такие как фирмы-консультанты по борьбе с отмыванием денег.

Некоторые из работ по борьбе с отмыванием денег являются высокоспециализированными. Одной из таких специальных задач является разработка программного обеспечения и систем по борьбе с отмыванием денег, чтобы помочь людям выполнять свои задачи по борьбе с отмыванием денег. Человеку, стремящемуся сделать карьеру в области программного обеспечения для борьбы с отмыванием денег, обычно требуется опыт и обучение как правилам разработки, так и правилам и методам борьбы с отмыванием денег.

В более крупных корпорациях человек может быть руководителем отдела по борьбе с отмыванием денег. Часто этот менеджер посещает различные объекты и обучает персонал на месте. Обычно этот человек и другие специалисты по борьбе с отмыванием денег говорят на двух языках, например на английском и китайском, так как банковское дело все больше становится глобальной деятельностью.

Люди, имеющие юридическое образование и опыт работы в сфере борьбы с отмыванием денег, иногда находят работу в судебной системе. Человек может стать прокурором, который специализируется на законах и делах по борьбе с отмыванием денег, или адвокатом, который стремится защитить людей от судебного преследования. Консалтинг является еще одной карьерой в правовой системе, и, как правило, человеку не требуется юридическая степень, чтобы быть консультантом. Зачастую консультанту требуется несколько лет опыта работы в сфере борьбы с отмыванием денег.

Консалтинговые фирмы по борьбе с отмыванием денег нанимают специалистов по борьбе с отмыванием денег, чтобы помочь фирмам разработать план или систему для обнаружения деятельности по отмыванию денег. Обычно они обучают персонал своих клиентов и обучают менеджеров контролировать эффективность работы персонала. Консультанты обычно имеют больший опыт и высшее образование, чем большинство специалистов по борьбе с отмыванием денег. Консалтинговые фирмы иногда нанимают специалистов по борьбе с отмыванием денег, которые специализируются на оценке рисков, чтобы рассчитать уязвимость фирмы.

Почти в каждой стране есть рабочие места по борьбе с отмыванием денег, хотя некоторые страны используют разные названия. Например, в Канаде термин «борьба с отмыванием денег» в США обычно называют программой финансирования борьбы с терроризмом. Каждый регион или страна имеет свои собственные правила и требования, которые должен знать специалист по борьбе с отмыванием денег. В Соединенных Штатах, некоторые из законов, которые должны знать люди, работающие против отмывания денег, включают Закон о патриотизме, Закон о банковской тайне (BSA) и руководящие принципы Министерства финансов США по борьбе с отмыванием денег. Другие важные требования включают в себя практические знания о требованиях к отчетности о подозрительных действиях и методы расследования «знай своего клиента».