Что делает Брокерский Генеральный Агент?

Брокерский агент - это профессиональный страховой агент, который продает продукты другим участникам отрасли. Однако брокерский генеральный агент не имеет дело напрямую с отдельными клиентами или корпоративными клиентами. Вместо этого этот человек продает страховые продукты другим брокерам и финансовым менеджерам, которые, в свою очередь, представляют индивидуальных и корпоративных клиентов. Генеральный агент ведет бизнес в режиме реального времени, а также через Интернет и может продавать страхование жизни, медицинское страхование, страхование по инвалидности или другие страховые продукты. Этот профессионал является лицензированным агентом и обычно представляет многих страховых компаний.

Работа генерального агента в брокерской индустрии - это, прежде всего, продажа. Общее брокерское агентство может решить, какие страховые продукты представитель может продать другим брокерам, исходя из цены, качества полисов и отношений, установленных отдельными агентами брокера. Заработная плата агентов часто основывается на комиссионных, хотя возможен вариант с фиксированной ставкой на основе соглашений с другими брокерами.

В число рабочих заданий брокерского генерального агента входит процесс предоставления страховых котировок другим финансовым специалистам. Как правило, генеральный агент требует, чтобы сначала обрабатывалось какое-то приложение с необходимой информацией, связанной с клиентом, который ищет страховой продукт. На основании данных, представленных в этой форме, брокерский агент может дать другим специалистам по страхованию финансовую оценку страхового продукта.

Генеральный агент, как правило, знаком с процессом страхового андеррайтинга и может задавать вопросы другим страховым специалистам по этому процессу. Страховой андеррайтинг предполагает оценку риска страховых клиентов до выдачи полиса. Брокерский генеральный агент часто служит образовательным ресурсом для отрасли и может оказывать поддержку другим страховым брокерам при обработке страхового требования.

Обычно брокерские генеральные агенты проводят встречи с другими представителями для обсуждения различных вариантов продуктов и потребностей клиентов. На этих встречах часто происходит обмен маркетинговыми материалами, чтобы генеральный агент знал, что нужно брокеру, и чтобы у внешнего брокера был список вариантов. Процесс продажи может разворачиваться в течение нескольких встреч между сторонами до принятия решений и продажи любого продукта стороннему брокеру.

Существуют различные финансовые специалисты, в том числе управляющие активами и сертифицированные бухгалтеры, которые могут продавать страховые продукты клиентам. Эти участники отрасли могут приобрести специализированный вид страхования у брокерского генерального агента. Например, генеральный агент может специализироваться на продаже страховки на случай длительного ухода. Когда другому финансовому профессионалу необходимо включить этот продукт в портфель клиента, генеральный агент может предоставить этому представителю список перевозчиков и цены.