Чем занимается сертифицированный специалист по финансовому планированию?

Сертифицированный специалист по финансовому планированию ™ - это человек, который пошел в школу и получил сертификацию, чтобы помочь другим людям планировать свои финансы. Сертифицированный специалист по финансовому планированию ™ обучается различным аспектам финансового планирования, включая бюджетирование, бухгалтерский учет и инвестирование. Затем он помогает людям структурировать свою финансовую жизнь для достижения своих целей.

Сертифицированные специалисты по финансовому планированию ™ могут работать в компаниях, предлагающих услуги по финансовому планированию или управлению активами. Они могут работать на брокерские или инвестиционные фирмы. Сертифицированный специалист по финансовому планированию ™ также может работать в качестве своего начальника, предлагая услуги по финансовому планированию и управлению активами частным клиентам, которые он находит посредством маркетинга отношений, из уст в уста, сетей и рекламы.

Когда клиент обращается к сертифицированному финансовому планировщику ™, он сначала работает с клиентом, чтобы получить представление о его финансовой картине. Это включает в себя анализ доходов, долгов, инвестиций, недвижимости и всего остального, что составляет собственный капитал клиента. Планировщик также обсудит цели клиента, помогая клиенту сформулировать список финансовых целей, таких как владение домом, отправка ребенка в колледж и обеспечение выхода на пенсию.

Как только клиент и Сертифицированный финансовый планировщик ™ имеют установленный список целей, планировщик помогает клиенту распределить свои средства для достижения этих целей. Обычно это помогает клиенту понять, сколько денег он должен сэкономить или инвестировать для достижения целей. Затем планировщик и клиент придумают план того, сколько инвестор должен вносить каждый месяц, чтобы он мог достичь своих целей.

После того, как планировщик и клиент определят, сколько инвестировать, они затем определяют, как распределить инвестиции. Это может означать определение того, стоит ли инвестировать в акции, облигации, казначейские обязательства, недвижимость или другие формы инвестиций. Это также может означать пересмотр инвестиционного портфеля, чтобы определить, правильно ли диверсифицирован инвестор или имеет правильное сочетание акций и облигаций для достижения своих финансовых целей и разумной защиты от риска.

Соответствующие виды инвестиций различаются для отдельных лиц. Например, более склонный к риску инвестор будет инвестировать иначе, чем тот, кто в первую очередь занимается ростом своих активов. Сертифицированный специалист по финансовому планированию должен помогать клиенту принимать лучшие инвестиционные решения с учетом его толерантности к риску и финансовых целей.