Чем занимается финансовый консультант?

Финансовый консультант - это тот, кто работает с отдельными лицами или парами, чтобы помочь им научиться лучше управлять личными финансами. Это отличается от роли финансового консультанта, который может также предоставлять некоторую форму консультирования по вопросам задолженности, но, как правило, предлагает клиентам рекомендации относительно инвестиций, пенсионных фондов и страховых полисов, среди прочего, и который может получать комиссионные от этих продаж. Личный финансовый консультант может работать за небольшую плату или даже может быть бесплатным для тех, кто соответствует требованиям, и, как правило, не продает инвестиционные возможности.

Финансовый консультант сначала встретится с клиентом, чтобы получить четкое представление о его или ее личных финансах. Клиент должен принести все соответствующие предметы, такие как банковские выписки, кредитные документы, выписки по кредитным картам, налоговую информацию и неоплаченные счета. Затем консультант возьмет всю эту информацию и определит общую сумму задолженности клиента, а также его или ее собственный капитал. Финансовый консультант может также выполнить проверку кредитного отчета, чтобы получить информацию о текущем кредитном балле и прошлой кредитной истории.

Как только вся эта информация будет собрана и проанализирована, финансовый консультант, скорее всего, поможет клиенту разработать план платежей для оплаты счетов; Некоторые консультанты могут даже вызывать кредиторов и составлять график платежей, если клиент соглашается прекратить использование кредитной карты. Консультант может посоветовать клиентам, какие счета оплачивать первыми; Например, сначала нужно будет заплатить любые государственные налоги, чтобы избежать наложения ареста на заработную плату.

Консолидация задолженности также распространена, когда кредитный консультант связывается с кредиторами, чтобы составить график платежей, а затем объединяет все долги в одну; Затем потребитель будет выплачивать один ежемесячный платеж кредитному консультанту, а не каждому отдельному кредитору. Будьте осторожны при выборе этого варианта, потому что этот тип консолидации долга часто требует разрушения кредита для консолидации долга; процентные ставки часто очень высоки. Обязательно выберите некоммерческую консультационную службу по потребительским кредитам для консолидации долга, а не коммерческую организацию.

Финансовый консультант может работать самостоятельно или в составе более крупной финансовой консультативной службы. Финансовым консультантам важно развивать доверительные и профессиональные отношения с клиентами, которые могут однажды предложить направление или вернуться за дополнительными финансовыми консультациями. Многие люди считают, что эта карьера, помогающая другим управлять финансами и расплачиваться с долгами, очень полезна.