Что делает советник по финансовым инвестициям?

Консультант по финансовым инвестициям предоставляет рекомендации для клиентов, которые стремятся увеличить или обезопасить свое состояние с помощью стратегий спекуляции на инвестициях. Он может специализироваться в одной области инвестиций, но обычно консультирует по широкому кругу вариантов и планов. Консультант может работать самостоятельно или работать в банке, брокерской фирме или инвестиционной группе.

При первоначальной встрече со своим клиентом консультант по финансовым инвестициям обычно устанавливает сумму денег, которая будет инвестирована. Затем он обычно проводит собеседование с клиентом, чтобы определить, ищет ли он или она долгосрочный или краткосрочный возврат инвестиций, какой уровень риска желателен и какой непогашенный долг существует в настоящее время. Чтобы дать разумную рекомендацию, он также обычно спрашивает, в какую налоговую категорию попадает клиент, какие виды страхового покрытия и какие сбережения были выделены на чрезвычайные ситуации. Учитывая все эти факторы, он обычно представляет несколько вариантов, которые отвечают потребностям клиента.

Рекомендации, сделанные советником по финансовым инвестициям, как правило, обширны и универсальны. Он может предложить положить деньги в ценные бумаги, недвижимость, паевые инвестиционные фонды или акции и облигации. Чтобы гарантировать, что его клиент делает здравые суждения, он обычно объясняет преимущества и риски всех этих вариантов. Хотя он может давать общие рекомендации, он обязан отраслевыми правилами никогда не рекомендовать инвестировать в конкретную компанию.

Поскольку его клиент решает, какие варианты лучше всего подходят для инвестируемых средств, консультант часто вставляет вопрос о том, какие налоговые последствия применимы к каждому рассматриваемому варианту. От него обычно ожидают, что он представит свой совет объективно и оставит окончательный выбор инвестиций исключительно на усмотрение клиента. Чтобы проиллюстрировать это, советник часто создает вымышленные сценарии, которые его клиент должен рассмотреть, прежде чем принимать окончательные решения.

Человек, занимающий эту должность, обычно поддерживает тесные и долгосрочные связи со своими клиентами. Как правило, ожидается, что он будет информировать их о тенденциях рынка и консультировать по инвестиционным стратегиям на основе своего опыта. Консультант на этой должности обычно встречается со своими клиентами на регулярной основе, чтобы рассмотреть их портфели и обсудить возможные изменения в их инвестиционном выборе.

Долгосрочный успех консультанта по финансовым инвестициям часто зависит не только от точности его совета, но и от его честности. От компетентного консультанта всегда ожидается, что он будет учитывать интересы своих клиентов. Его репутация честного и здравого адвоката, как правило, увеличивает его клиентскую базу за счет обращений клиентов.

Большинство людей на этой должности имеют степень бакалавра в области бухгалтерского учета, инвестиционного банкинга или делового администрирования. Некоторые крупные фирмы могут потребовать степень магистра с концентрацией на одной из этих специальностей. Консультанты обычно посещают инвестиционные семинары на регулярной основе, чтобы быть в курсе тенденций отрасли.