Что делает консультант по финансовым продажам?

Работа консультанта по финансовым продажам заключается в управлении финансовыми потребностями частных лиц или институциональных клиентов. Этот процесс может включать участие в финансовых рынках, и в этом случае представитель должен иметь лицензию на такую ​​деятельность. Тип и размер транзакций и клиентов, с которыми работает консультант, зависит от типа организации, в которой он работает. Тем не менее, обслуживание клиентов является одной из основных обязанностей профессионала, который взаимодействует с общественностью и другими участниками отрасли.

В качестве консультанта по финансовым продажам физическое лицо может быть нанято в розничном банковском учреждении. Обслуживание клиентов, вероятно, является основным компонентом задач, связанных с этой должностью. Часто специалисты по продажам встречаются с розничными клиентами, чтобы оценить потребности этих клиентов и определить, как финансовое учреждение может наилучшим образом удовлетворить эти ожидания. В некоторых случаях консультант по финансовым продажам может представить новые продукты или обновить существующее предложение, которое уже использует клиент. Это может привести к увеличению доходов банка и более высокой комиссии консультанта.

В зависимости от типа организации, в которой работает консультант, встречи с клиентами могут быть случайными или запланированными. В розничной банковской среде, открытой для общественности, представитель с большей вероятностью встретится с клиентами по мере приближения к объекту. В более крупном учреждении у этого специалиста может быть более структурированный день, в который встречи официально планируются и экономический статус клиентов известен.

Организации в финансовой сфере регулярно внедряют новые продукты для клиентов. Как правило, консультант по финансовым продажам должен ознакомиться с любыми предстоящими предложениями и узнать, для кого эти продукты лучше всего подходят. Некоторые элементы, которые консультант по финансовым продажам будет представлять клиентам, зависят от условий процентных ставок, таких продуктов, как ипотека и инвестиции с фиксированным доходом. Специалист по продажам обычно хорошо разбирается в стоимости решений для работодателя и частных лиц в свете экономических условий.

Есть некоторая автономия, связанная с ролью финансового консультанта по продажам, даже если этот представитель отчитывается перед старшим менеджером. Можно ожидать, что представитель разработает для клиентов портфель сбережений, страхования или инвестиций. Эти средства обычно предназначены для того, чтобы привести людей к их конечным целям, не подвергая их огромному риску. Впоследствии консультанты обычно получают финансовые лицензии и сертификаты, позволяющие им участвовать на рынках, где торгуются акции и облигации, а также продаются страховые продукты.