Что делает брокер по страхованию жизни?

Брокер по страхованию жизни - это независимый страховой агент по продажам, который помогает клиентам найти лучшие страховые планы в соответствии с их потребностями. Брокер исследует и продает полисы от разных страховых компаний, а не представляет одного поставщика. В большинстве регионов брокеры по страхованию жизни обязаны иметь высшее образование и получать лицензию, чтобы гарантировать, что они понимают юридические и этические аспекты работы. Большинство профессионалов работают в крупных частных брокерских фирмах, но некоторые брокеры ведут свой бизнес из дома или офиса.

Когда человек хочет узнать о различных вариантах страхования, он или она может выбрать, связаться с представителем определенной компании или позвонить брокеру по страхованию жизни. В то время как агенты компании и независимые брокеры выполняют много одинаковых обязанностей, клиенты часто предпочитают работать с брокерами, чтобы убедиться, что они получают наилучшую сделку. Агенты обязаны убедить потенциальных клиентов покупать полисы у своих компаний. Брокеры, с другой стороны, могут объяснить различия и преимущества политики различных компаний.

Брокер по страхованию жизни может общаться с клиентами лично, по телефону или по электронной почте. Сначала он или она получает информацию о возрасте, здоровье, семье, финансовом состоянии и существующих планах страхования клиента. Брокер может объяснить основные принципы составления полиса страхования жизни и помочь клиенту разработать идеальный план. Затем он или она связывается с различными страховыми агентствами, чтобы договориться о деталях полиса от имени клиента. Когда правильная политика найдена, брокер организует график платежей и помогает клиенту заполнить необходимые документы.

У большинства страховых брокеров, особенно тех, кто работает не по найму, есть довольно неустойчивые графики. Чтобы удовлетворить потребности клиентов, брокер может сделать его доступным по ночам и выходным в дополнение к стандартным рабочим часам. Ситуация с клиентом или детали политики могут со временем меняться, поэтому для брокера важно вести тщательный учет и оставаться на связи с клиентами в течение длительного времени, чтобы обеспечить им необходимое покрытие.

Требования стать брокером по страхованию жизни могут различаться, но большинство брокеров имеют степень бакалавра или выше в области финансов, управления бизнесом, экономики или смежных дисциплин. Предыдущий опыт работы с клиентами и продажами также может быть очень полезен при поиске работы начального уровня в брокерской фирме. Кроме того, новый брокер по страхованию жизни обычно должен сдать экзамен на лицензирование, проводимый региональным органом власти, прежде чем он или она сможет начать работать самостоятельно. Опытные, успешные работники могут в конечном итоге перейти на руководящие должности в своих фирмах или открыть свои собственные брокерские компании по страхованию жизни.