Что делает богатый стратег?

Стратег богатства в основном занимается финансовым планированием и управлением активами для семей и отдельных лиц. Задачи обычно включают финансовые консультации и регулярные встречи с клиентами, а также фактическое распределение активов и мониторинг. Большинство стратегов по благосостоянию действуют как управляющие деньгами, вырабатывая рекомендации относительно того, куда следует инвестировать средства, и помогая клиентам структурировать трасты и другие инвестиционные инструменты, чтобы максимизировать рост с течением времени.

Работа богатого стратега обычно имеет корни в финансовом планировании, но с ориентацией на управление огромными суммами денег. Хотя финансовое планирование может применяться к любому лицу с любым уровнем дохода, включая корпорации, стратегия благосостояния обычно касается состоятельных людей со значительным капиталом в их распоряжении. Очень богатые люди и семьи обычно имеют уникальные проблемы, когда речь идет о долгосрочном инвестировании, выплате процентов и налоговых обязательствах. Стратег богатства обычно посвящает себя только вопросам в этой области.

Общение с клиентами - одна из важнейших обязанностей стратега по благосостоянию. Во многих отношениях стратег является координатором финансовой «команды» клиента. Он или она должны развивать отношения с клиентами и их семьями, где это применимо. Личная связь важна для построения доверия, а доверие обычно необходимо для отношений, которые вращаются вокруг управления капиталом.

Анализ также является важной частью работы. После сбора всех финансовых данных семьи и прислушиваясь к их целям, стратег должен рассмотреть различные варианты инвестиций. Стратеги, как правило, обладают экспертными знаниями о различных рынках и инвестиционных структурах, и они должны применять эти знания в соответствии с конкретными потребностями и долгосрочными интересами клиента.

В большинстве случаев стратеги по богатству придумывают несколько различных потенциальных инвестиционных стратегий для каждого клиента. Во время встреч стратег будет обрисовывать в общих чертах каждый вариант и объяснять различия, потенциальные выгоды и любые сопутствующие риски. Он или она обычно выступает в роли тренера, помогая клиентам принять наилучшее возможное решение, оставаясь в основном нейтральным. Окончательные финансовые решения должны приниматься клиентами, хотя стратег часто является бесценным ресурсом и гидом.

Как только решения приняты, стратег должен выполнить. Это часто включает покупку акций и облигаций, открытие счетов взаимных фондов и составление трастовых инструментов, как того требует план. Стратег должен быть осторожен, чтобы документировать все, хранить копию в офисе и отправлять копию клиентам. В некоторых местах финансовые и инвестиционные операции также должны сообщаться государственным налоговым органам. Стратег богатства обычно отвечает за обработку всех необходимых заявок.

Однако работа стратега, как правило, гораздо больше, чем просто распределение средств. Мониторинг инвестиций и отслеживание их прибылей и убытков также является важной обязанностью. Стратег обычно должен пристально следить за всеми активами и давать рекомендации по сменам, когда рыночные силы меняются.

В зависимости от того, где работает богатый стратег, он или она могут также иметь определенные обязательства перед фирмой или работодателем. Некоторые стратеги независимы, но большинство работают в планирующих фирмах, обычно в сотрудничестве с другими аналогично обученными специалистами. Дополнительные требования стратега по благосостоянию, такие как система удержания клиентов и системы квот, посещаемость собраний и регулярные отчеты по номерам, также часто являются частью работы. Иногда это включает в себя охват клиентов, презентации и участие в конференциях, а также рекламные усилия.