Что делает консультант по страховым продажам?

Страховой консультант работает с клиентами, чтобы оценить их личные финансовые потребности, когда дело доходит до страхования. Консультант может иметь собственный бизнес или работать в страховом агентстве. Как только страховой консультант имеет полное представление о том, что нужно индивидуальному клиенту, он вносит предложения относительно типов страховых полисов, которые должен иметь клиент. Кроме того, консультант по страховым продажам делает все документы с клиентом, чтобы установить каждый из страховых полисов. На постоянной основе консультант также ежегодно пересматривает личную ситуацию каждого клиента, чтобы увидеть, нужно ли вносить какие-либо изменения.

Сначала консультанты по страховым продажам садятся с клиентами и просматривают финансовую анкету. Это делается для того, чтобы консультант мог узнать, каковы финансовые потребности клиентов, насколько покрывает страховой полис. Например, семейная пара имеет другие потребности в страховании, чем те, кто имеет детей

Как только у консультанта по страховым продажам есть возможность узнать о финансовом положении клиента, он может сделать предложения о типах страховых полисов, которые должен иметь клиент. В дополнение к предложению типов полисов, консультант по страховым продажам также предлагает суммы полисов, франшизы и другие условия, которые клиент должен учитывать для каждого страхового полиса.

Как только клиент и консультант по страховым продажам создали план для требуемых полисов, консультанты по продажам заполняют документы с клиентами и отправляют их в корпоративный офис страховой компании для обработки. Страховой консультант также следит за этим оформлением документов, чтобы процесс проходил максимально быстро и гладко. Консультант доставит клиенту политики после их установления, рассмотрит покрытие, которое имеет клиент, и ответит на любые вопросы, которые могут возникнуть у клиента.

Как правило, на ежегодной основе или когда у клиента происходит серьезное изменение жизни, консультант по страховым продажам просматривает политики, которые имеет клиент. Обзор позволяет консультанту убедиться, что у клиента есть то, что ему нужно. Если необходимо внести какие-либо изменения, консультант назначит встречу или обсуждение, чтобы обсудить информацию с клиентом. Консультант анализирует любые изменения, произошедшие в жизни клиента, а затем дает рекомендации о том, как эти изменения должны повлиять на действующий страховой полис или полисы.