Как долго я должен хранить налоговые документы?

Часто трудно понять, когда вы можете избавиться от личных данных, таких как налоговые документы. Кроме того, может быть трудно понять, какие части налоговой документации нужно сохранить. Например, нужно ли сохранять квитанции для детализированных вычетов или отчеты о доходах, полученных после подачи налоговых документов?

Имеет смысл понять, как и когда IRS или отдельные штаты могут расследовать свои налоговые декларации. Применяются следующие стандарты. IRS может оспорить ваши налоговые декларации на срок до трех лет после их подачи. У них есть шесть лет, чтобы проанализировать ваши налоговые документы и проверить вас, если они обнаружат, что у вас есть неучтенный доход. Поэтому имеет смысл хранить налоговые документы не менее семи лет.

Впоследствии, возможно, кто-то захочет сохранить фактическую прибыль, но сопроводительные материалы, такие как квитанции, W-2, 1099 разных форм и заявления о процентном доходе, обычно можно отбросить. Эта налоговая документация должна быть не только выброшена, но и уничтожена, чтобы избежать возможной кражи личных данных. Во многих из этих документов указана важная информация, например номер вашего социального страхования, поэтому вору достаточно просто украсть вашу личность.

Есть несколько причин, по которым может иметь смысл удерживать некоторые налоговые документы в течение более десяти лет. Например, W-2s перечисляют деньги, выплачиваемые на социальное обеспечение. Если вы всегда вносили максимальную сумму в выплаты по социальному обеспечению, а позже после выхода на пенсию правительство предлагает вам меньше, чем то, на что вы фактически имеете право, вы можете использовать старые W-2, чтобы доказать свое право на получение дополнительных денег. Ошибки могут случиться даже в правительстве, поэтому иметь возможность доказать свое право на получение пенсионного дохода от штата может иметь значение.

Что вы определенно можете сделать, так это избавиться от таких вещей, как квартальные выписки и платежные квитанции, когда вы получили W-2, 1099 разных форм или выписки на конец года. Нет необходимости хранить эту дополнительную налоговую документацию, поскольку она дублирует информацию, которой вы уже располагаете. Кроме того, если вам нужно посмотреть на старую налоговую декларацию, а у вас ее нет, вы можете заказать ее в IRS. Не забудьте сохранить эту заявку в течение как минимум семи лет после первоначальной даты подачи.