Как избежать мошенничества с денежными переводами?

Чтобы избежать мошенничества с денежными переводами, особенно при ведении бизнеса в Интернете с людьми, с которыми вы никогда не встречались, вам необходимо быть крайне бдительными и использовать здравый смысл при принятии денежного перевода. Первое, что нужно сделать, когда вы получите денежный перевод, - это просто проверить его, убедиться, что он подписан и правильно заполнен, и убедиться, что номиналы совпадают. Часто люди, совершающие мошенничество с денежными переводами, пытаются изменить деноминацию; например, замена денежного перевода на 40,00 долларов на денежный перевод на 4 000 долларов. При некотором тщательном осмотре вы можете обнаружить это.

Денежный перевод имеет две купюры, точно так же как банковский чек: один написан численно, а другой написан словами. Убедитесь, что они оба совпадают. Кроме того, одним из лучших способов предотвращения мошенничества с денежными переводами является обработка любого полученного вами денежного перевода как личного чека, а не наличных денег. Поместите денежный перевод в банк и подождите несколько дней, пока он не очистится, прежде чем что-либо делать. Только после того, как денежный перевод будет очищен, будет хорошей идеей завершить транзакцию. Обязательно заранее сообщите об этом лицу, отправляющему денежный перевод этого плана.

Некоторые продавцы денежных переводов, такие как Почтовая служба США, включают в свой денежный перевод ряд функций безопасности, которые вы можете проверить. Вы можете позвонить в компанию или банк, выпустивший денежный перевод, и попросить проверить сумму денежного перевода. Предотвращение мошенничества с денежными переводами требует некоторых дополнительных шагов, но важно быть уверенным, что вы не воспользовались. Еще один способ предотвратить мошенничество с денежными переводами - никогда не принимать денежные переводы в большем размере, чем вы просили.

Например, некоторые люди, пытающиеся совершить мошенничество с денежным переводом, дадут вам денежный перевод большего номинала, а затем попросят вас просто обналичить его и вернуть дополнительные деньги. Конечно, это может быть законной практикой с кем-то, кого вы знаете, но в большинстве случаев это мошенничество, которое кто-то будет использовать, если он получил поддельный денежный перевод или изменил сумму денежного перевода. Вы имеете полное право не принимать денежный перевод от кого-либо, если вы подозреваете, что это фальшивка, или если они просят вас вернуть им определенную часть денег.