Как выбрать лучшие инвестиции с фиксированным доходом?

Инвестиционный рынок с фиксированным доходом представляет собой самую безопасную инвестиционную возможность на всех финансовых рынках. Инструменты с фиксированным доходом торгуют на рынках долгового капитала, и доходы от этих инвестиций, как правило, не столь перспективны, как другие классы активов, такие как акции. Облигации, являющиеся формами долга, выпускаются компаниями в дополнение к местным и региональным органам власти, которые выплачивают инвесторам текущие процентные платежи или фиксированный доход. Хотя облигации являются наиболее надежными из инвестиций, существует риск, и некоторые инвестиции с фиксированным доходом безопаснее, чем другие.

Каждый инвестор имеет профиль риска и вознаграждения. Это представляет собой степень риска, которую он или она желает взять на себя в поисках определенного типа возврата, например, двузначного процентного дохода в течение одного года. На основании этого профиля вы можете определить, подходят ли вам инвестиции с фиксированным доходом.

Облигации выпускаются компанией, которая нуждается в финансировании какого-либо проекта, такого как расширение. Инвестор становится кредитором компании, которая становится заемщиком. Компания должна быть дисциплинированной, чтобы удерживать достаточное количество своей прибыли или прибыли для поддержания денежных выплат инвесторам в течение срока действия облигации и для погашения номинальной стоимости инвестиций с фиксированным доходом по истечении срока действия контракта. Региональные органы власти часто используют доходы от продажи облигаций для погашения государственного долга, а местное правительство или правительство штата могут выпускать облигации для целей бюджетирования.

Государственные облигации являются одними из самых безопасных инвестиций с фиксированным доходом. Срок действия этих инвестиционных контрактов варьируется и может длиться от трех месяцев до 30 лет. Возвраты не так надежны, как с более рискованными облигациями, но вы можете ожидать, что основные платежи будут производиться в течение срока действия инвестиционного контракта. Чтобы дефолт по государственным облигациям, весь регион или штат должны были бы выполнить дефолт по своим долгам, а в крупных странах это вряд ли произойдет.

Наиболее рискованными инвестициями с фиксированным доходом являются проблемные долговые обязательства или высокодоходные облигации. Хотя доходы от этих ценных бумаг выше, чем у государственных ценных бумаг, инвестиции в проблемные долговые обязательства более подвержены риску дефолта. Часто эти компании находятся в банкротстве или близки к банкротству. Если проблемная компания выходит из банкротства, потенциал для вознаграждения инвесторов может быть огромным. В противном случае инвесторы могут потерять все.

Вы также можете предпочесть фонд с фиксированным доходом. Облигационный паевой инвестиционный фонд осуществляет инвестиции главным образом на рынке с фиксированным доходом. Выбирая фонд облигаций в качестве инвестиций с фиксированным доходом, вы получаете доступ к нескольким облигационным бумагам с различным риском, включая государственные и корпоративные облигации.

Один из способов выбрать наилучшие инвестиции с фиксированным доходом - это получить исследования и рейтинги, предоставленные сторонними рейтинговыми агентствами и финансовыми аналитиками. Работа рейтингового агентства состоит в том, чтобы оценить вероятность того, что эмитент облигаций исправит свои платежи кредиторам и вероятность дефолта. На основании этого рейтинга вы можете решить, подходят ли риск и потенциальный доход.