Как выбрать лучшие фирмы по управлению капиталом?

Выбор лучшего управляющего деньгами может быть непосильной задачей. Сегодня, когда действует так много разных фирм, занимающихся управлением капиталом, количество вариантов может быть больше, чем может обработать потребитель. К счастью, есть несколько основных стратегий, которые помогают сузить число потенциальных менеджеров и позволяют найти лучшего менеджера по финансам для ваших нужд.

Ваша первая задача при оценке фирм по управлению капиталом состоит в том, чтобы точно определить, что вам нужно для поддержки и услуг. Люди захотят сосредоточиться на фирмах, которые специализируются на управлении личными деньгами. Услуги в этой области включают в себя составление бюджета, создание и увеличение сбережений и в целом распределение долгов, чтобы они могли оставаться в курсе с обычным ежемесячным денежным потоком. Для людей, заинтересованных в создании инвестиционного портфеля, важно взглянуть на фирмы по управлению капиталом, которые предоставляют доступ к биржевому маклеру, а также к финансовому планировщику и менеджеру.

После определения фирм по управлению капиталом, которые предоставляют необходимые услуги, ваш следующий шаг - изучить общую репутацию каждой фирмы. Запросы в финансовом сообществе могут помочь вам в этом. Ваш банкир часто может предоставить данные, касающиеся финансовой устойчивости каждой фирмы в вашем списке, а также помочь вам узнать другие детали, например, как долго компания работает в бизнесе. Вы также можете узнать, какие из фирм имеют репутацию ориентированных на клиента, с которыми легко работать, и, как правило, уделяют большое внимание оказанию помощи клиентам в достижении их финансовых целей.

После того, как у вас есть список из полдюжины фирм по управлению деньгами, которые могут предоставить необходимые вам услуги и иметь хорошую репутацию в финансовом сообществе, настало время установить контакт с каждой из них. Ваша цель здесь состоит в том, чтобы определить, какая из фирм предоставляет вам чувство комфорта и доверия. Чтобы деловые отношения работали, вы должны быть полностью уверены, что выбранная вами фирма понимает вашу общую финансовую философию и может адаптировать свои услуги в соответствии с вашими потребностями. Если по какой-либо причине вы чувствуете, что данная фирма не понимает, что вам нужно в плане финансового планирования и управления, перейдите к следующему управляющему деньгами в вашем списке.

В процессе исключения вы сможете найти как минимум пару фирм по управлению капиталом, которые внушают доверие и располагают необходимыми ресурсами и хорошей репутацией. В этот момент попросите образцы отчетов, которые они регулярно предоставляют своим клиентам. Ты можешь их понять? Если отчеты трудно расшифровать, это может быть проблемой. Пойдите с фирмой, которая выпускает отчеты, которые вы можете легко прочитать, без необходимости пробираться через много дополнительных витрин. Это сэкономит вам значительное количество времени и сделает вас намного счастливее в долгосрочной перспективе.