Как выбрать лучший фонд общего фондового индекса?

Всем инвесторам настоятельно рекомендуется инвестировать в общий индексный фонд фондового рынка. Эти фонды, по сути, являются взаимными фондами, которые копируют рыночный индекс, гарантируя, таким образом, доходность, близкую к рыночной, и сниженный риск. Инвесторы могут выбирать из нескольких фондов фондовых индексов, которые копируют индексы со всего мира. Прежде чем инвестировать, инвесторы захотят рассмотреть несколько факторов при оценке эффективности индексного фонда. Фонды различаются по доходности, стратегии, гонорарам, количеству авуаров и первоначальным инвестициям.

Часто плата за управление - это то, что отличает общие индексные фонды фондового рынка от взаимных фондов. Как и обычный взаимный фонд, общий индексный фонд фондовой биржи несет как комиссионные, так и комиссионные за обслуживание. Сборы, как правило, ниже, потому что состав фонда основан на всей структуре рынка, что значительно сокращает исследования и время, необходимое для выбора акций и управления фондом. Критическим сбором, дифференцирующим общие фонды индекса фондового рынка, является комиссионный сбор, который напрямую связан с тем, как часто индекс торгует акциями.

Доступные средства различаются по количеству принадлежащих им акций компании. Название фонда часто будет указывать количество холдингов, таких как Russell 3000, но другие фонды, такие как Wilshire 5000, содержат больше, чем следует из названия. Индексный фонд, который жестко поддерживает определенное количество холдингов компании, торгует акциями чаще, чем фонды, которые колеблются. Торговля акциями называется скоростью оборота, а индексные фонды с более высокой скоростью оборота будут взимать более высокие комиссионные за управление. Инвесторы должны учитывать скорость оборота фонда при принятии решения об инвестировании.

Еще одно соображение, о котором должны знать инвесторы, - это первоначальные инвестиции. В зависимости от того, как инвестор покупает ценную бумагу, он может потребовать минимальных инвестиций. Если человек инвестирует напрямую через компанию взаимного фонда, ему может потребоваться инвестировать от 3000 до 10000 долларов США (USD). Если инвестор приобретает фонд, торгуемый на фондовом рынке, как фонд электронных переводов (ETF), он сможет инвестировать любую сумму, какую пожелает.

Другим важным компонентом деятельности индексного фонда является размер налогов. Как часто фонд торгует акциями и как инвесторы инвестируют в фонд, влияют на налоговую нагрузку. Инвесторы также облагаются налогом на полученные дивиденды, хотя это значение не будет значительно варьироваться среди индексных фондов.

Инвестор захочет рассмотреть вопрос о том, насколько хорошо фонд вписывается в его портфельную стратегию. Инвесторы должны стремиться иметь диверсифицированный портфель, потому что это снижает риск. Общий индексный фонд фондового рынка повторяет индекс рынка, таким образом снижая риск портфеля. Фонды различаются по тому, как они распределяют активы по акциям с малой, средней и большой капитализацией, и, соответственно, риск и доходность незначительно отличаются. Эффективность и стратегия фонда должны соответствовать целям инвестора.

Инвестор, возможно, захочет серьезно рассмотреть вопрос о выделении части своих инвестиционных активов в общий индексный фонд фондового рынка. По определению, фонд предназначен для воспроизведения рыночных результатов. Паевые инвестиционные фонды обычно возвращают меньше рыночных после вычета комиссионных за управление. Это подчеркивает тот факт, что выбор хороших акций не совсем понятен. Таким образом, инвестируя в общий индексный фонд фондового рынка, инвесторы снижают риск инвестирования в плохие акции и постоянно получают доход, близкий к общему рыночному доходу.