Как открыть анонимный банковский счет?

Возможно ли даже иметь анонимный банковский счет, зависит от определения анонимности. Можно иметь частные учетные записи, где детали хранятся в секрете, хотя они могут быть раскрыты в соответствии с юридически обязательными запросами. В Соединенных Штатах невозможно иметь буквально анонимный банковский счет, поскольку закон требует, чтобы финансовые учреждения знали личность владельцев счетов.

В прошлом в некоторых странах, включая Швейцарию и Австрию, был доступен действительно анонимный банковский счет. Их можно было открыть без идентификации, а владельцу просто дали буклет и кодовое слово. Они были необходимы для всех транзакций, то есть доступ к учетной записи мог осуществляться только лично.

Из-за этого местные банковские законы гласили, что любой, кто владел буклетом и знал кодовое слово, считался законным владельцем счета. Это естественно увеличило риски безопасности, связанные с такими учетными записями. В частности, это означало, что если владелец счета умер и не оставил детали своего кодового слова, наследники не смогут получить доступ к средствам на счете.

Вести анонимный банковский счет сложно, если не невозможно, в 21 веке. Во многом это результат деятельности Целевой группы по финансовым мероприятиям, межправительственного органа, который пытается бороться с отмыванием денег. Сила установила широко распространенный правовой принцип, согласно которому банки должны знать личность владельцев счетов.

У Соединенных Штатов было такое юридическое требование с момента принятия Закона о банковской тайне в 1970 году. Закон США "ПАТРИОТ" от 2001 года требует, чтобы банки проверяли личность владельцев счетов по списку лиц, в которых есть подозрения или подозреваемые, или которые имеют ссылки на Террористическая деятельность.

Самая близкая вещь к анонимному банковскому счету сегодня включает создание оффшорной компании. Затем эта компания может открыть банковский счет в зарубежной стране, добавив дополнительный уровень секретности между счетом и истинным владельцем. Это может быть чрезвычайно дорогим методом и может быть ограничено местными законами в стране, где находятся компания и учетная запись.

Есть несколько организаций, в основном работающих онлайн, которые утверждают, что могут предложить действительно анонимный банковский счет. Это обычно рискованно в лучшем случае и афера в худшем случае. Наиболее распространенный метод - организация создать учетную запись в банке, а затем предоставить своим клиентам кодовые номера и пароли для доступа к нему через Интернет. Это чрезвычайно опасно, так как это означает, что, хотя у клиента есть доступ, он не является законным владельцем счета. Это означает, что в любое время организация вполне законно может снять все деньги со счета и закрыть их.