Как я узнаю мошенничество с чеком кассира?

Мошенничество с чеками кассира, как правило, легко обнаружить, особенно в случае наиболее распространенного мошенничества, связанного с выдачей мошеннического чека кассира сверх согласованной суммы с просьбой переслать превышение третьему лицу. Жертва мошенничества пересылает средства в соответствии с просьбой, но обнаруживает, что чек не был очищен. Быть готовым к мошенничеству с помощью кассовых чеков может помочь людям избежать финансовых потерь, и важно знать, что такие мошенничества особенно распространены в Интернете, где обычной практикой является ведение бизнеса с людьми в различных местах.

Многие мошенничества с чеками кассира основаны на том факте, что банки обязаны предоставлять средства из чека кассира в течение определенного количества дней, даже если чек еще не очищен. Например, кто-то, внесший чек в понедельник, увидит средства в четверг, даже если банк на самом деле не очистил чек. Люди должны быть осторожны при принятии чеков кассира и всегда должны проверять в банке, чтобы убедиться, что средства были очищены, прежде чем предпринимать действия по транзакции с чеком кассира.

Самая основная афера с чеками кассира касается лица, отправляющего мошеннический чек при оплате товара. Получатель депонирует чек, видит, что он, по-видимому, очищен, и отправляет товар покупателю. Через несколько дней чек не может быть очищен, средства списаны со счета клиента, и продавец потерял товар, отправленный покупателю по почте. Ожидание полной очистки средств перед отправкой по почте или передачей товаров может помочь людям избежать этой аферы.

Другой вид мошенничества с чеками кассира заключается в том, что покупатель отправляет чек сверх суммы продажи. Обычно для этого есть причина, например, «ошибка» при выдаче чека или желание переслать деньги третьему лицу через продавца. Продавца просят сдать на хранение чек, а затем отправить лишнее другому лицу. Этого мошенничества легко избежать, отказавшись принимать негабаритные чеки кассира, поскольку они почти всегда являются мошенническими.

Другие мошенничества включают обещания, что кто-то заработал деньги или получил деньги за тайные покупки. Человек депонирует чек, тратит деньги, исходя из предположения о его наличии, и теряет эти деньги, когда чек не может быть очищен. В некоторых случаях людей просят внести большой чек и отправить часть денег другому лицу, которое имеет красный флаг. Как правило, когда люди унаследуют деньги или отправят средства на работу по таинственному шоппингу, прилагается сопроводительная документация и информация. Контакт на ровном месте может быть признаком того, что кто-то предпринимает попытку мошенничества с чеком кассира.

Люди, которых беспокоят попытки мошенничества с кассовыми чеками, могут по возможности избегать кассовых чеков в транзакциях и обращаться в банк, чтобы узнать, действителен ли он, если они находятся в ситуации, когда они должны принять чек. Также желательно подождать, пока такие чеки не будут очищены при их депонировании. Потребители могут также хотеть знать, что использование поддельных денежных переводов также является проблемой в некоторых регионах мира, и важно дождаться, чтобы денежные переводы очистились, прежде чем тратить деньги.