Как мне написать политику управления денежными средствами?

Политика управления денежными средствами - это стратегии, которые позволяют эффективно контролировать процесс сбора, выдачи и инвестирования денежных средств. Разработка конкретной политики управления денежными средствами очень важна практически для любого типа бизнеса или организации, а также для процесса эффективного управления бюджетом домохозяйства. По этой причине написание политики, которая отвечает потребностям компании или другой организации, чрезвычайно важно, если бизнес должен достичь своих целей. В рамках подготовки политики важно установить руководящие принципы, которые регулируют, как тратятся деньги, как они сохраняются и как они инвестируются.

Одним из первых шагов в разработке работоспособной политики управления денежными средствами является установление конкретных процедур управления средствами по мере их поступления. Для предприятий это означает наличие процесса получения платежей, их зачисление на дебиторскую задолженность предприятия и обеспечение того, чтобы эти средства были зачислены на соответствующий банковский счет компании. Политика часто включает инструкции по своевременной публикации и регистрации собранных доходов, что позволяет предприятию использовать эти средства для своевременной оплаты собственных счетов и избегает возможности просроченных платежей и штрафов.

После надлежащего учета средств в политике управления денежными средствами обычно рассматриваются процедуры распределения средств для конкретных целей. В контексте этих ассигнований должны быть установлены специальные сдерживающие и противовесные средства, которые помогают контролировать, как эти средства расходуются в течение бюджетного периода. Например, если из годового бюджета выделяется фиксированная сумма средств на покупку картофельных чипсов, политика может предусматривать покупку только определенного количества чипсов в течение календарного месяца. Это помогает предотвратить исчерпание всех средств, выделенных на статью сразу, обеспечивая некоторую выгоду в течение бюджетного периода.

Политика управления денежными средствами касается не только того, как и когда тратятся деньги, но и того, как и когда они экономятся. Как правило, это означает идентификацию процента от общего дохода, полученного в течение определенного периода, и распределение его на сбережения или какой-либо тип инвестиционной деятельности. Цель здесь состоит в том, чтобы последовательно откладывать денежные средства в какое-то процентное предприятие, деятельность, которая со временем помогает создавать резервы денежных средств для использования в чрезвычайных ситуациях. Встраивая этот компонент в общую политику управления денежными средствами, компания или домашнее хозяйство могут сэкономить хотя бы немного денег и укрепить свою финансовую стабильность.

Цель политики управления денежными средствами состоит в том, чтобы обеспечить руководящие принципы для сбора, расходования и сбережения средств с максимальной выгодой. По мере роста компании, скорее всего, точные процедуры в рамках политики изменятся в соответствии с новыми обстоятельствами. Периодически пересматривая текущие условия политики управления денежными средствами, владельцы и менеджеры могут убедиться, что активы компании используются с максимальной выгодой, что позволяет бизнесу получать максимально возможный уровень прибыли.