Как работает нигерийская афера?

Одно из самых распространенных преступлений, совершаемых сегодня по электронной почте, называется Нигерийская афера, также известная как нигерийское письмо или мошенничество 419 . Хотя нигерийская афера получила свое название от страны Нигерия, формы нигерийской афера произошли из других частей Африки и Европы. Хотя нынешняя форма нигерийского мошенничества, похоже, началась в Нигерии в 1970-х годах, ранняя версия, называемая «Письмо испанского заключенного», существует со времен средневековья.

По сути, классическая форма мошенничества в Нигерии основана на письме, факсе или электронном письме, якобы отправленном семьей богатого нигерийского политического деятеля, который в настоящее время находится в изгнании, заключен в тюрьму или мертв. Семья не может получить доступ к замороженному счету, содержащему миллионы долларов, но деньги могут быть зачислены на счета в иностранных банках. Семья должна найти иностранцев, желающих получить часть этих денег на хранение. В обмен на это преступление «белых воротничков» получатель имеет право сохранить до 40% от общего объема инвестиций.

Довольно часто в нигерийском мошенническом письме будет содержаться законная информация о смерти или заключении в тюрьму настоящего политического диссидента. Это может быть достаточно проверки для скептического получателя. Вторая часть классического нигерийского мошенничества начинается, когда получатель соглашается отправить конфиденциальную финансовую информацию отправителю для получения денег. С этого момента нигерийский мошенник будет использовать эту личную информацию для очистки всего банковского счета жертвы или отправить поддельный чек кассира в качестве частичного платежа.

Иногда жертва будет предоставлять только личную контактную информацию, правильно опасаясь потенциальной финансовой катастрофы. Оригинальный нигерийский мошенник передаст мошенничество второму преступнику, который специализируется на жесткой тактике продаж. Этот человек будет использовать психологическое давление и даже физическое запугивание, чтобы получить добросовестный кредит жертвы. Как только эти деньги получены, мошенники быстро исчезают. Само собой разумеется, никогда не было семейного состояния или наследства, которое нужно было вывозить из страны.

Вариации на нигерийском жульничестве включают другие огромные суммы денег, такие как международная лотерея Жертв сообщают по электронной почте, что они недавно выиграли значительную сумму денег в ранее неизвестной лотерее. Однако для получения своего приза жертв часто просят представить «обеспечительные облигации» для обеспечения надлежащей доставки. Иногда судья может быть подкуплен, чтобы узаконить разбирательство. Опять же, мошенники вскоре исчезают после получения этих незаконных платежей.

Во всем мире сообщалось о случаях убийств и других преступных действий, являющихся прямым следствием изменений в мошенничестве в Нигерии. В 2006 году министр в Теннесси был застрелен его женой, которая боялась разоблачения как жертва международной лотереи. Другие сообщают об угрозах похищения, физических нападениях и шантаже со стороны участников нигерийской операции по мошенничеству. Усилия правоохранительных органов часто затрудняются изощренными электронными элементами самых современных нигерийских разновидностей мошенничества. Мошенничество может буквально управляться из подключения к интернет-кафе в любой точке мира.