Что такое скрытые активы?

Скрытые активы - это финансовые активы, такие как акции, облигации или банковские счета, которые не раскрываются должным образом в обычных бухгалтерских ситуациях. Как правило, активы скрыты как средство обеспечения владельца каким-либо финансовым обеспечением, которое не является очевидным для тех, кто имеет доступ к другим активам владельца. Одной из наиболее распространенных причин создания скрытых активов является попытка одной или обеих сторон разводить деньги и другие ресурсы на скрытые счета, эффективно предотвращая учет этих активов при разделении активов пары при разводе. поселок.

Раскрытие скрытых активов иногда может быть очень трудным. Люди с опытом следования небольшим, но важным подсказкам часто могут отследить активы, которые были спрятаны на оффшорных счетах или в других местах. Это может быть особенно важно в ситуациях, когда брак или какой-либо тип делового партнерства расторгается, поскольку обе стороны могут фактически претендовать на эти активы.

Есть несколько способов найти и найти скрытые активы. Одним из основных подходов является поиск улик в старых налоговых декларациях. Если активы появляются в документации, но, кажется, просто исчезли, есть большая вероятность, что эти активы были переведены на счет, который не задокументирован в текущих финансовых отчетах. В Соединенных Штатах можно запросить копии старых налоговых деклараций в обмен на плату. Помните, что получение копий может занять до шестидесяти дней, что может быть, а может и не быть достаточно времени для выявления скрытых активов и принятия мер для их обнаружения.

Другой подход к поиску скрытых активов заключается в просмотре старых финансовых отчетов. Рассматривая детали, включенные в выписку по сберегательному счету, выписку по кредитной карте или даже в выписки, в которых подробно описывается инвестиционная деятельность, можно определить случаи, когда переводы выглядели подозрительно. Исследуя природу этих переводов, можно определить, появляются ли эти активы в другом месте в доступных финансовых отчетах, или активы были переведены на скрытый счет.

Пристальное внимание к деятельности банкоматов, документированное при проверке выписок по счетам, является еще одним возможным способом выявления скрытых активов. Если происходит внезапное увеличение активности или активность, которая выглядит несколько не по характеру, есть вероятность, что наличные деньги снимаются и помещаются на скрытый счет. В некоторых случаях изъятые средства могут быть использованы частично для обеспечения услуг кого-либо, помогающего скрыть активы, такие как ювелирные изделия, произведения искусства или другие инвестиции.

Последний ресурс, который может быть полезен при выявлении наличия скрытых активов, - это кредитный отчет. Записи в отчете могут указывать на наличие кредитных или других финансовых счетов, которые не были раскрыты супругу или деловому партнеру. В зависимости от характера этих счетов, они могут содержать скрытые активы, которые должны быть разделены между обеими сторонами в рамках расторжения брака или делового партнерства.