Что такое расследование мошенничества с ипотекой?

Расследования мошенничества с ипотекой - это структурированные попытки изучить обстоятельства, связанные с конкретной ипотекой или группой закладных. Расследования такого типа иногда проводятся профессионалами в сфере ипотеки, но могут также проводиться государственными или правоохранительными органами, если подозрение в мошенничестве связано с крупномасштабной операцией. Следователи по ипотечному мошенничеству стремятся установить происхождение любых факторов, которые, по-видимому, выходят за рамки законных сделок с ипотекой, и определить, имеются ли какие-либо признаки попытки совершить мошенничество. Когда доказательство мошенничества с ипотекой обеспечено, следователи нередко предоставляют доказательства сотрудникам правоохранительных органов, которые затем могут предпринять шаги, необходимые для решения этого вопроса.

Объем расследований мошенничества с ипотекой может варьироваться от изучения сомнительных данных, касающихся ипотечного должника, до расследования деловой практики и операций ипотечного кредитора. При рассмотрении обстоятельств, связанных с ипотекой, предоставленной должнику, основное внимание в ходе расследования будет уделяться определению того, были ли умышленно предоставлены некорректные данные кредитору, или даже если соответствующие данные были опущены в информации, предоставленной заявителем на ипотеку. Во многих странах преднамеренное предоставление неточной информации с целью получения прибыли от коммерческой сделки считается мошенничеством и делает должника открытым для судебного преследования за его или ее действия.

Аналогичным образом, расследования мошенничества с ипотекой могут также сосредоточиться на кредиторах. Иногда это бывает, когда жалобы бывших клиентов указывают на то, что что-то в отношении того, как работает бизнес, не соответствует отраслевым стандартам и государственным нормам. В этом сценарии расследования иногда проводятся федеральными должностными лицами, которым поручено следить за любыми явными нарушениями в работе ипотечных кредиторов, включая условия, которые они включают в свои ипотечные договоры. Когда и при необходимости, местные правоохранительные органы могут быть вовлечены в ходе расследования, причем все должностные лица должны предпринимать свои усилия в соответствии с действующим законодательством.

Не все расследования мошенничества с ипотекой приводят к выявлению наличия мошенничества с ипотекой. Время от времени расследования могут обнаружить доказательства того, что ошибки были совершены без какой-либо попытки обмануть. В этом случае могут быть наложены штрафы или другие штрафы, если обстоятельства заслуживают такого рода действий. Как и в случае с методами, применяемыми в ходе расследований мошенничества с ипотекой, любые виды карательных действий, вытекающих из этих расследований, должны определяться в соответствии с действующим законодательством.