Каковы лучшие советы для простой IRA Rollover?

Индивидуальный пенсионный счет для сотрудников («ПРОСТО IRA») - это план пенсионного сберегательного соответствия, который может выбрать работодатель. Когда человек решает выполнить ПРОСТОЙ ролловер IRA, есть несколько советов, которые могут помочь ему избежать налогов и штрафов. Такие советы включают в себя гарантию того, что деньги от первоначального IRA будут зачислены на новый счет в течение 60 дней с момента выплаты. Советы могут также включать тип счета, на который могут быть внесены деньги, чтобы избежать налогообложения. Например, ПРОСТАЯ ИРА, которой меньше двух лет, должна быть перенесена на счет того же типа, чтобы избежать налогов и штрафов.

Один из самых важных советов для ПРОСТОГО опрокидывания IRA касается своевременности опрокидывания. При пролонгации SIMPLE IRA владелец счета получает средства от своей SIMPLE IRA; он должен внести эти средства в новый ПРОСТОЙ IRA, IRA или другой тип пенсионного счета. Чтобы избежать уплаты налогов и штрафов, у человека обычно есть 60 дней, чтобы внести средства. Владелец счета может использовать деньги в своих целях, если он уверен, что сможет внести депозит в течение 60-дневного периода. Если он вносит деньги по истечении 60 дней, деньги обычно считаются распределительными и облагаются налогами и штрафами.

Сроки также важны, когда дело доходит до выбора типа IRA, в который владелец счета свернет свою ПРОСТУЮ IRA. Существует правило двух лет, которое влияет на ПРОСТОЙ IRA-ролловеры. Чтобы избежать налогообложения и штрафов, человек должен свернуть ПРОСТУЮ ИРА, которой меньше двух лет, в другую ПРОСТУЮ ИРА. После двухлетней отметки человек обычно имеет возможность перевести свою ПРОСТУЮ IRA на новую ПРОСТУЮ IRA, IRA или другой тип пенсионного счета, такого как план 401K или 457.

Человек, который хочет выполнить ПРОСТОЙ ролловер IRA, может вместо этого рассмотреть возможность выполнения перевода. В таком случае средства на его SIMPLE IRA-счете переводятся на другой счет. Он не получает деньги и не обязан нести ответственность за своевременное внесение их на новый счет. Эти переводы обычно не приводят к налогообложению или штрафам. Однако на них обычно распространяется правило двух лет.