Каковы различные типы случаев банковского мошенничества?

Банковское мошенничество является серьезным финансовым преступлением, которое связано с незаконным получением средств из банка или другого финансового учреждения. Случаи банковского мошенничества обычно отличаются от явного ограбления банка, поскольку они основаны на использовании уловок обмана и доверия, а не на угрозе или применении насилия. Случаи банковского мошенничества бывают разных форм, включая несколько видов мошенничества с чеками, кражи личных данных, растраты и мошенничества с документами.

Многие случаи банковского мошенничества связаны с кражей, подделкой, изменением или неправильным использованием чеков. Простейшей формой мошенничества такого типа может быть кража чеков, когда преступник крадет чеки у другого человека, а затем использует их для совершения покупок. Преступники могут также использовать подделку для изменения чеков, которые они получают для транзакции, например, заменяя чек на 20 долларов США (USD) на чек на 200 долларов США, добавляя ноль. Торговцы могут помочь предотвратить мошенничество с чеками, введя строгие политики идентификации, которые гарантируют, что клиент не может использовать чек, который не проверен с помощью ID; потребители также могут помочь остановить эти случаи банковского мошенничества, тщательно изучив историю своих проверок, чтобы убедиться, что все проверки соответствуют чекам.

Мошенничество с чеками также может быть осуществлено законным владельцем чеков. Проверка чеков или передача плохих чеков - это вид банковского мошенничества, который включает в себя написание чеков, несмотря на то, что на банковском счете недостаточно средств для оплаты покупок. Частое возникновение этой формы мошенничества с чеками является причиной того, что многие компании принимают чеки только до определенной суммы в долларах США, и почему многие финансовые учреждения взимают высокую плату за отскоченные чеки.

Случаи банковского мошенничества, связанные с кражей личных данных, являются серьезной и растущей проблемой в эпоху Интернета. В связи с тем, что в Интернете совершается так много транзакций, воры и хакеры часто могут получить доступ к информации о банковском счете и кредитной карте от невольных потребителей. Мошенники могут также использовать полученные имена и адреса, чтобы подать заявку на мошеннические счета, кредитные карты и кредиты.

Хищение происходит, когда работник банка крадет средства у клиентов или самого банка. Банки неукоснительно защищают от растраты различными способами, поскольку такой тип банковского мошенничества может нанести огромный ущерб репутации учреждения. Случаи банковского мошенничества, связанные с внутренней кражей, обычно рассматриваются людьми, обладающими значительными полномочиями в отделении банка, поскольку они имеют наибольший доступ и возможности и, как правило, воспринимаются как заслуживающие доверия.

Мошенничество с документами подразумевает создание поддельных документов, чтобы помочь мошеннику получить кредит или открыть счет. Документы, которые могут быть поддельными, включают в себя удостоверения личности, имущественные документы, справки или справки об активах из других учреждений. Мошенники могут использовать эти документы для открытия счетов под предполагаемыми именами или для получения льготных ставок и опций счета. В некоторых случаях преступник будет пытаться получить кредит, используя поддельные имена и поддельные документы, а затем «исчезнет» после получения средств, оставив банк в серьезном убытке.