Какие существуют виды заемных инвестиций?

Транспортные средства, такие как фьючерсы, опционы и биржевые фонды (ETF), предлагают инвестиции с заемным капиталом. Через эти транспортные средства как частные лица, так и учреждения могут инвестировать практически во все классы активов, такие как акции, облигации, иностранная валюта, сельскохозяйственные товары, металлы, энергоносители и многое другое. Кроме того, инвестиции с использованием заемных средств позволяют инвесторам умножать прибыль, хотя они могут в равной степени умножать убытки, если рынки идут против них.

Многие заемные средства позволяют инвесторам контролировать больше активов с помощью небольшой суммы денег, что обычно называется маржинальной торговлей. Маржа - это первоначальные деньги, депонированные на торговый счет, которые будут использованы для покупки или продажи активов, денежная стоимость которых превышает сумму депозита. Некоторые инвесторы используют маржинальные ссуды с обеспечением, что означает, что если ценные бумаги, приобретенные на заемные деньги, значительно теряют свою стоимость, инвесторы могут получить долги. Если они не могут урегулировать эти долги, личные активы могут быть конфискованы.

Инвестиции с использованием заемных средств, такие как фьючерсы, продаются через контракты, которые являются соглашениями между покупателями и продавцами об обмене конкретным активом на определенную дату в будущем. Фьючерсный контракт имеет обязательную силу, что означает, что актив будет доставлен в эту конкретную дату, более того, данный актив может принадлежать практически к любому классу. Инвесторы, однако, все еще могут торговать по этому контракту без фактической поставки активов к ним. Они делают это обычно путем обналичивания до даты поставки. Торговля фьючерсами обычно позволяет использовать кредитное плечо до 10: 1, что означает, например, что инвестор с 5000 долларов США может контролировать активы на сумму 50 000 долларов США, и это может потенциально увеличить его или ее прибыль или убытки.

Опционы - это инвестиции с использованием заемных средств, которые дают трейдерам право, но не обязательство покупать или продавать конкретный актив по определенной цене в определенную дату или до нее в будущем. Стоимость покупки опциона называется премией. Например, с премией в 5 долларов США можно получить опцион на покупку или продажу актива за 75 долларов США в течение определенного периода времени. Если инвестор купил опцион на покупку и если стоимость актива впоследствии выросла до 85 долларов США или выше до истечения срока действия, у него или нее будет возможность исполнить договор. Он или она может купить актив за 75 долларов США, а затем быстро продать его по цене 85 долларов США или более и получить разницу.

Есть даже опционы ETF, которые позволяют инвесторам использовать те же опционные стратегии на этих инструментах. ETF обычно предназначены для отслеживания определенных рыночных индексов и подкреплены портфелем активов, которые они представляют. Этими активами могут быть, например, такие товары, как золото, сырая нефть и тому подобное. Этот ETF, в свою очередь, позволит инвесторам торговать им, как обычными акциями, и, таким образом, получить доступ к конкретным активам, которые его составляют. Существуют ETF с двойным или даже тройным левереджем, что означает, что на каждые 20 процентов увеличения активов, которые они представляют, ETF будет расти на 40 или 60 процентов соответственно.

Существует также спотовая валюта, также называемая спот-форекс, которая включает торговлю валютами для получения прибыли от колебаний на рынке форекс. Кредитное плечо в Соединенных Штатах регулируется обычно до 50: 1, а в некоторых странах брокеры предлагают кредитное плечо до 500: 1. Это означает, что инвестор может контролировать валюты на сумму 50 долларов США или целых 500 долларов США всего за 1 доллар США. Кроме того, современные финансы предлагают гораздо больше инвестиций с использованием заемных средств, и, таким образом, инвестор, ищущий левередж, должен быть в курсе новых событий в этой области, потому что финансисты часто изобретают новые инструменты с использованием заемных средств.