Каковы штрафы за отскок чека?

Отказ от штрафных санкций зависит от бизнеса, банковского учреждения и юрисдикции. Во многих случаях те, кто выписывает чеки с недостаточными средствами, могут рассчитывать на выплату штрафов и сборов как своему банку, так и лицу или бизнесу, которому они выписали чек. Человек, который выписывает плохой чек, может также потерять свои права на выписку чека в компании, где он выписал чек, и, если он продолжает выписывать чеки с недостаточным количеством средств, может даже потерять свой текущий счет. Если проблема не будет решена быстро, лицо, которое выписывает отскок чека, может также столкнуться с гражданскими исками и даже уголовными обвинениями.

Во многих местах написание чека, когда человек осознает, что на счете недостаточно средств для покрытия чека, фактически является преступлением, хотя вероятность судебного преследования во многом зависит от обычаев конкретной правовой юрисдикции. В некоторых местах лица, которые выписывают плохие чеки, могут быть обвинены в краже или мошенничестве. Серьезность наказания, с которым сталкивается автор чека, обычно варьируется в зависимости от стоимости чека. Штрафы, испытательный срок и даже тюремное заключение - все это возможные наказания за выписку плохого чека. Законы могут также разрешать получателям отскоченного чека предъявлять иск автору чека за сумму чека, любые юридические или банковские расходы, а также штрафные санкции.

В дополнение к возможным юридическим последствиям, многие компании имеют строгую политику в отношении возвращаемых чеков. Составитель чеков может подвергнуться публичному смущению, если компания решит отобразить список имен авторов плохих чеков или даже копии чеков, где их смогут увидеть другие клиенты. Владелец бизнеса может потребовать, чтобы составитель чеков не только заплатил всю сумму, причитающуюся наличными, но также может попросить составителя чеков заплатить дополнительный, и часто значительный, неоплаченный чек.

Банки часто занимают твердую позицию по вопросу выписывания чеков на счет с недостаточными средствами. По крайней мере, банк, как правило, взимает комиссию за каждый отклоненный чек. Если клиент банка разработал схему написания плохих чеков, банк может закрыть свой счет. Кроме того, банки в некоторых юрисдикциях сообщают о плохих авторах чеков в службу банковских отчетов, которая предоставляет банкам отчеты об управлении ее предыдущими чековыми счетами. Многие банки используют эти отчеты при принятии решений об открытии счетов для новых клиентов. Негативная информация в таком отчете может затруднить получение новой учетной записи для отскочившего проверяющего.