Что такое эталонный риск?

Также известный как эталонный риск, эталонный риск - это способ совместного рассмотрения всех известных рисков, связанных с приобретением паевого инвестиционного фонда. В частности, эталонный тест учитывает риск не получить отдачу от инвестиций в паевой инвестиционный фонд с учетом всех известных рисков, связанных с опционами, которые включены в фонд. Кумулятивный риск затем сравнивается с каким-либо стандартом или эталоном, таким как производительность биржи, на которой торгуются опционы. Предполагая, что эталонный риск находится в допустимых пределах, это является сильным показателем того, что взаимный фонд будет работать достаточно хорошо, чтобы получить достойную прибыль.

Определение эталонной меры риска считается важным не только для инвесторов, но и для учреждений, которые активно ищут инвесторов для создания взаимного фонда. Оценивая общую степень риска и сравнивая ее с риском, связанным с аналогичным стандартом или эталоном, можно продвигать фонд как минимум такой же безопасный, как и аналогичные инвестиции, и, возможно, даже более безопасный, поскольку волатильность эталона такова. снизился по сравнению с другими инвестиционными возможностями. С этой точки зрения, правильный расчет риска имеет важное значение для процесса привлечения инвесторов и удержания их в фонде в течение длительного периода времени.

Важно помнить, что независимо от типа и объема активов, которые используются для обеспечения взаимного фонда, некоторая степень риска будет присутствовать. Фонды с более низкой степенью риска, скорее всего, получат небольшой, но стабильный доход в течение многих лет. Паевые инвестиционные фонды с более высоким базовым риском, как правило, будут более волатильными по своему характеру, но также обладают потенциалом для значительно более высокой нормы прибыли. Стиль инвестирования отдельного инвестора будет определять, является ли наилучшей стратегией переход на паевой инвестиционный фонд с более низким базовым риском, или если использование инвестиционного фонда с более высокой степенью риска будет в большей степени соответствовать целям инвестора ,

Брокеры обычно хорошо знакомы с эталонным риском, связанным с каким-либо конкретным взаимным фондом. Это означает, что инвестор, который заинтересован в конкретном фонде, может обсудить с брокером различные факторы риска и решить, следует ли инвестировать в эту конкретную группу опционов или искать что-то еще. Брокеры, как правило, рады помочь инвесторам найти подходящие средства, соответствующие их потребностям, а также получать информацию о любых факторах, которые могут оказать длительное влияние на риск, связанный с активами паевого инвестиционного фонда. Зная о любых изменениях эталонного риска, связанного с фондом, брокеры могут консультировать своих клиентов относительно того, следует ли им инвестировать или продавать до наступления спада, и инвестировать в другой фонд.