Что такое стратегия роста капитала?

Стратегия роста капитала - это долгосрочный план увеличения стоимости актива. Это метод максимизации прибыли с тщательным планированием и потенциалом достаточно высокого риска. Этот вид портфеля обычно состоит в основном из акций. Основная цель состоит в том, чтобы ориентироваться на акции, которые, по прогнозам, будут быстро расти и побить среднерыночные показатели. Портфели стратегии роста капитала могут одновременно приносить большие выгоды и быстро снижать стоимость.

Портфель, построенный с использованием стратегии роста капитала, обычно состоит из акций, с некоторыми ценными бумагами с фиксированным доходом и элементами низкого риска, такими как ценные бумаги денежного рынка или денежные средства. Остаток средств в портфеле, построенном по стратегии роста капитала, зависит от потребностей инвестора. Некоторые факторы, которые следует учитывать, включают инвестиционные цели, инвестиционный горизонт и объем инвестируемой суммы. Также важно учитывать толерантность к риску.

Наиболее агрессивные портфели, использующие стратегию роста капитала, будут состоять в основном или даже из всех акций. Инвестиции такого высокого риска встречаются реже, и типичный портфель будет иметь от 65 до 70 процентов акций. Этот процент позволяет инвестору добиваться высокой доходности, оставляя место для подушки. Многие инвесторы предпочитают иметь некоторые фонды безопасности, чтобы сбалансировать волатильность акций. По сути, это практика уравновешивания инвестиций в рост и инвестиций в стоимость.

У портфеля стратегии роста капитала часто будет несколько акций средней и малой капитализации. Они считаются акциями роста, которые хорошо вписываются в долгосрочную стратегию. Как правило, этот вид инвестиций будет не только устойчиво расти, но и часто будет превышать среднерыночный уровень.

Чтобы максимизировать доходность, снижение риска, как правило, является важной частью стратегии роста капитала. По этой причине это тип инвестиций, который часто лучше всего подходит опытным управляющим деньгами. Успешная работа с такого рода портфелем требует дисциплины и тщательного внимания. Менеджеры, работающие со стратегией роста капитала, должны быть бдительны к драматическим изменениям на рынке.

Хотя агрессивные стратегии роста капитала могут обеспечить быстрый рост, это также может привести к значительному падению. По этой причине инвестор должен подходить к такой стратегии с хорошим знанием рисков, которые он влечет за собой. У хорошего кандидата на стратегию будет несколько лет, чтобы инвестировать или иметь достаточно активов, чтобы пережить резкое падение. Даже в долгосрочной перспективе эти инвестиции в прирост капитала могут быть достаточно непредсказуемыми и привести к серьезным убыткам.