Что такое денежная позиция?

Денежная позиция относится к сумме фактических денежных средств, которыми владеет данная корпорация, банк или другое юридическое лицо в определенный момент времени. Как правило, он включает в себя фактические денежные средства или счета, которые хранятся в компании. Сюда также могут входить другие активы, которые легко превращаются в денежные средства, называемые ликвидными активами, такие как краткосрочные облигации или депозитные сертификаты. Он не включает активы с низкой степенью ликвидности, такие как продукты, недвижимость, машины или другие предметы, которые нельзя быстро и легко превратить в наличные деньги.

Хотя технически физические лица могут иметь денежную позицию, равную сумме их ликвидных инвестиций, этот термин чаще всего используется в деловом контексте. Например, компания перечисляет свою денежную позицию в своем балансе и сообщает об этой денежной позиции инвесторам, кредиторам или другим заинтересованным сторонам. Банк также должен иметь денежную позицию.

Как правило, банки должны иметь установленную минимальную сумму наличных денег на основе суммы средств, которые люди внесли в банк. Например, если был открыт новый банк, и каждый из 100 физических лиц внес на депозит 10 долларов США (USD), требуемая денежная позиция банка будет зависеть от суммы депонированных 1000 долларов США. Таким образом, банк должен иметь как минимум 1000 долларов США наличными, чтобы у него были деньги, чтобы заплатить каждому из этих людей, если они все приедут забрать свои деньги одновременно.

С другой стороны, для корпораций сложно определить, сколько наличных денег иметь. Как правило, компания не хочет иметь слишком мало наличных. Денежные средства необходимы для финансирования развития бизнеса и совершения покупок материалов и услуг, необходимых для ведения бизнеса. Денежные средства также могут быть признаком финансовой платежеспособности и стабильности внутри компании. Денежные средства, однако, генерируют относительно низкую отдачу от инвестиций по сравнению с другими менее ликвидными инвестициями, и поэтому наличие слишком большого количества наличных денег может быть недостатком для компании.

Инвесторы могут посмотреть на денежные позиции разных компаний, когда решают, инвестировать или нет. Если у компании нет необходимой суммы наличными, это может показаться плохой инвестицией. Таким образом, достижение надлежащего баланса необходимо для публичной компании, стремящейся привлечь инвесторов.