Что такое сертификат доставки?

Сертификат поставки - это документ, используемый в финансовом мире для подтверждения того, что ценные бумаги были доставлены физическому лицу или брокеру. Этот документ также иногда называют сертификатом поставки и приема (D & A), отражающим тот факт, что ценные бумаги были доставлены и приняты. Этот сертификат обеспечивает правовую защиту обеим сторонам, участвующим в передаче, и является обычной частью бумажной работы, проводимой в брокерских конторах и инвестиционных фирмах.

Прежде, чем безопасность может быть доставлена, она должна быть проверена, чтобы подтвердить, что она готова к доставке. Если безопасность считается «хорошей доставкой», это означает, что нет никаких ограничений или обременений для передачи, и что все в порядке. Если безопасность не может быть передана, это «плохая доставка», и проблемы должны быть устранены до того, как может произойти передача. Как только ценные бумаги готовы к поставке в рамках согласованной финансовой транзакции, покупатель или агент не может отказаться от нее.

С точки зрения лица, продающего ценные бумаги, сертификат о доставке подтверждает, что ценные бумаги действительно поступили и что они были приняты покупателем или агентом покупателя. Если покупатель впоследствии оспаривает действительность сделки или утверждает, что обеспечение не было доставлено, продавец может предъявить свидетельство о доставке в подтверждение своей позиции. Аналогичным образом, покупатели могут использовать сертификат доставки или его отсутствие для подтверждения действительности сделки.

Лица, работающие через инвестиционные фирмы, редко имеют дело с сертификатами доставки и другими документами, связанными с покупкой и продажей ценных бумаг. Вместо этого брокер или агент обрабатывает эти документы, обычно взимая небольшую плату с клиента за услугу. По закону в большинстве регионов инвестиционные фирмы должны публиковать списки своих сборов и комиссий за различные услуги, включая сумму, взимаемую за обработку сертификата доставки.

Людям, которые не знакомы с деталями инвестирования, настоятельно рекомендуется поработать с опытным брокером или консультантом, чтобы убедиться, что их транзакции законны и надлежащим образом зарегистрированы. Неправильное заполнение документов или учет обмененных ценных бумаг может повлечь за собой юридические санкции, от штрафов до тюремного заключения, даже если намерение не было мошенническим. Потребители также должны позаботиться о том, чтобы использовать агентов, которые уполномочены проводить операции с ценными бумагами от имени других. Большинство правительств требуют лицензирования через правительственные учреждения.