Что такое постоянный план доллара?

План с постоянным долларом - это тип инвестиционной стратегии, которая используется для максимизации шансов на возврат инвестиций путем минимизации степени риска, связанного с инвестициями. Основное внимание в стратегии такого типа заключается в поиске путей снижения уровня волатильности, в настоящее время связанной с вариантом инвестирования. В идеале, хорошо разработанный план постоянного доллара будет работать независимо от того, движется ли рынок вверх или вниз.

Иногда называемый усреднением стоимости в долларах, обычный подход в постоянном долларовом плане заключается в покупке ценных бумаг в фиксированных долларах. Покупки, как правило, мелкими партиями и происходят в течение определенного периода времени. В зависимости от текущей цены, инвестор будет покупать меньше единиц или больше единиц ценной бумаги. Такая защита помогает инвестору осуществлять определенные инвестиции, но таким образом, чтобы инвестор не подвергался такому риску, как одновременная покупка огромных партий.

Общий поток постоянного плана доллара прост. В периоды, когда цены на ценные бумаги переживают период падения, инвестор будет увеличивать количество приобретаемых паев. Когда начинается период роста цен, инвестор сокращает количество приобретаемых единиц и остается в этом режиме до тех пор, пока цена за единицу не выровняется и не начнет снижаться в пределах фиксированной суммы в долларах.

Одним из ключей к созданию работоспособного плана в постоянных долларах является установление реалистичных фиксированных сумм в долларах. Хотя каждый инвестор хотел бы получить акции по наилучшим возможным ценам, факт заключается в том, что не все акции или паевые инвестиционные фонды позволят этому происходить на постоянной основе. Это означает, что, если инвестор серьезно относится к приобретению акций ценной бумаги, он или она должны проанализировать историю производительности акций и использовать эти данные для получения фиксированной суммы в долларах, представляющей надежный диапазон покупки. Исследование прошлой истории и использование информации для определения реалистичной суммы в долларах часто создают идеальную основу для плана с постоянным долларом, который позволяет постепенно приобретать акции, но без такого большого риска.