Что такое кредитный баланс?

Кредитный баланс - это сумма, оставшаяся на денежном счете у брокера по ценным бумагам после совершения сделки от имени клиента. Кредитный баланс включает сумму маржи, которую клиент должен держать под рукой, а также доходы от продаж, дивидендов и другой финансовой деятельности. Брокеры обязаны предоставлять своим клиентам отчеты с подробным описанием их кредитных балансов и информацией о том, как их счета использовались в течение определенного отчетного периода.

Тесно связанной концепцией является свободный кредитный баланс. Кредитный баланс относится к общей сумме денег на денежном счете, но люди фактически не могут получить доступ ко всем этим деньгам, если они не планируют закрывать свои счета, и в этом случае любые оставшиеся сборы и счета будут вычтены, а остаток будет выплаченый. Свободный кредитный баланс отражает сумму денег, с которой клиент фактически должен работать, средства, доступные для использования в инвестициях и других видах деятельности.

Также возможно иметь дебетовое сальдо, и в этом случае, вероятно, произойдет звонок от брокера. Люди могут оказаться в долгу перед своими брокерами, если сделка не состоится, как планировалось, и брокеры могут выпустить так называемый маржинальный колл, попросив инвестора либо внести больше денег на счет, либо перевернуть ценные бумаги, чтобы выполнить маржинальные требования. , Маржинальные требования используются брокерами как форма защиты для обеспечения доступности средств для поддержки сделок, заключенных от имени клиента.

Сумма чьего-либо кредитного баланса может колебаться. Различные требования к политике у брокера, такие как маржинальные требования, могут изменить сумму денег, которая теоретически должна постоянно находиться на счете. Когда люди зарабатывают деньги на своих ценных бумагах, эти средства зачисляются на денежный счет, а при совершении покупок средства вычитаются. В то время как брокер контролирует денежный счет, средства официально принадлежат клиенту, и брокер должен использовать средства ответственно.

Большинство инвесторов не ждут заявлений от своих брокеров, чтобы узнать об их кредитном балансе. Люди могут позвонить своим брокерам в любое время для обновления. Эти обновления используются для определения объема свободного кредита и для подготовки запросов на продажу или передачу ценных бумаг в соответствии с маржинальными требованиями. Знание суммы средств, доступных для инвестиционной деятельности, важно для людей, которые встречаются со своими брокерами или агентами для обсуждения возможных покупок.