Что такое банк-кастодиан?

Банк-хранитель - это финансовое учреждение, которое несет ответственность за хранение и сохранность различных активов инвестиционной компании. Активы могут включать любой тип обеспечения, включая акции или облигации, а также активы, такие как ювелирные изделия или другие ценности. Банки этого типа предоставляют услуги инвесторам, а также группам инвесторов-ангелов и даже отдельным инвесторам.

Иногда называемый просто хранителем, основная обязанность банка-хранителя состоит в том, чтобы получать и хранить активы, доставленные инвестором. Это включает в себя акции, а также облигации. Банк всегда сохраняет возможность предоставить доступ к этим активам инвестору, а также вести учет текущего состояния этих активов с точки зрения их стоимости.

Наряду с хранением активов банк-хранитель также оказывает помощь в покупке и продаже активов от имени инвестора. Это может включать в себя обеспечение того, чтобы любые приобретенные активы были правильно получены, зарегистрированы и учтены в соответствии с условиями счета инвестора. В то же время банк-хранитель играет важную роль в упорядоченной передаче актива новому владельцу, когда инвестор решает продать ценные бумаги или один из других типов активов, которые вверены банку.

Поскольку работа банка-хранителя может включать уход и управление активами, расположенными по всему миру, банки такого типа нередко называют глобальными хранителями. Зачастую банк управляет подобной международной ситуацией, используя собственную систему филиалов или устанавливая связи с другими банками-хранителями, расположенными в той же стране, что и эти активы. Несмотря на то, что может быть задействована сеть местоположений, процесс сохранности все еще включает создание центрального потока данных о текущем состоянии каждого актива, что позволяет владельцу активов легко получить документацию, которая предоставляет подробную информацию обо всех холдинги, доверенные банку.

Один специальный тип банка-хранителя известен как банк-агент или банк суб-хранителя. Это обозначение обычно связано с банковскими функциями в Соединенных Штатах. В этом сценарии банк суб-хранителя является финансовым учреждением, которое находится за пределами Соединенных Штатов или их территорий. Их функция особенно важна, когда дело доходит до американских депозитарных расписок или АДР.

Банк-агент будет держать определенное количество акций, чтобы соответствовать АДР, которые торгуются на внутреннем фондовом рынке. Этот процесс позволяет АДР сохранять цену, которая считается принятой в соответствии со стандартами США, даже если цены на акции, принадлежащие суб-хранителю, не будут одинаковыми, если их конвертировать непосредственно по текущему обменному курсу. Это помогает сохранить простой процесс торговли, когда задействованы международные активы, и считается одной из наиболее важных функций банка-хранителя, когда речь идет об управлении любым типом ценных бумаг, которые могут быть проданы на рынке.