Что такое ежедневный менеджер денег?

Также известный как DMM, ежедневный финансовый менеджер - это финансовый профессионал, который берет на себя повседневные финансы клиента и следит за тем, чтобы его личные денежные дела были в порядке. Служба такого типа идеально подходит для тех, кто нуждается в помощи в ведении точных финансовых отчетов и управлении такими задачами, как написание чеков, оплата счетов и другие основы. Цифровая мультиметр также может работать с клиентом, чтобы создавать бюджеты, ставить финансовые цели и, в целом, помогать принимать любые финансовые решения повседневного характера.

Для некоторых людей нанимать ежедневного управляющего деньгами - удобство. Освободившись от необходимости делать ипотечный платеж и отправлять платежи по кредитным картам, клиент может сосредоточиться на других видах деятельности, таких как работа или инвестирование. Поскольку управляющий денежными средствами занимается такими задачами, как внесение чеков, оплата счетов и работа с любыми страховыми или другими документами, которые необходимо подать, клиент может быть уверен, что основные задачи выполнены вовремя и без каких-либо задержек.

Существуют ситуации, в которых ежедневный управляющий деньгами является практическим способом управления делами кого-то, кто не в состоянии управлять ими самостоятельно. Некоторые менеджеры специализируются на работе с клиентами-инвалидами или пожилыми клиентами, которым часто трудно следить за повседневным управлением банковскими счетами, составлять графики оплаты счетов и работать со страховыми компаниями. В этом сценарии ежедневный управляющий деньгами снимает большую нагрузку как на клиента, так и на любого, кто выполняет функции опекуна этого клиента.

Точная роль ежедневного управляющего деньгами может несколько отличаться в разных ситуациях. В ситуациях, когда клиент пытается организовать финансовые дела, которые находятся в состоянии беспорядка, менеджер может начать с организации финансовых документов, оценки суммы активов и обязательств, которые в настоящее время находятся у клиента, и оказания помощи в создании работоспособного семейного бюджета. Оттуда менеджер может взять на себя задачи по оплате счетов в соответствии со структурой бюджета. В зависимости от степени доверия, клиент может уполномочить цифровой мультиметр на запись и подпись чеков для этой задачи; в других ситуациях менеджер готовит чеки, представляет их для подписи клиента, а затем помещает чеки по почте. Аналогичным образом, менеджеру может быть предоставлен доступ к банковским счетам в режиме онлайн-банкинга, что позволяет осуществлять электронные платежи по различным ежемесячным обязательствам.

Важно отметить, что роль ежедневного управляющего деньгами не состоит в том, чтобы заменить других финансовых профессионалов. Даже если кто-то нанимает ежедневного управляющего деньгами, ему все равно будет выгодно иметь бухгалтера, который будет управлять их общей финансовой картиной, или брокера, который поможет с инвестиционным портфелем. Ежедневный управляющий деньгами в первую очередь заботится о том, какие финансовые задачи должны быть выполнены в краткосрочной перспективе, тогда как эти другие специалисты больше заботятся о финансовом благополучии клиента в долгосрочной перспективе.