Что такое оборонительная инвестиционная стратегия?

Стратегия защиты инвестиций - это стратегия, включающая портфель вариантов инвестиций, направленных на минимизацию риска потерь для инвестора. Популярные варианты защитной инвестиционной стратегии включают облигации, валюту, очень безопасные акции и, возможно, драгоценные металлы. Этот тип инвестиционной стратегии может быть рекомендован для некоторых, когда они приближаются к пенсионному возрасту, или для тех, кто не желает рисковать.

Как правило, защитная инвестиционная стратегия не рекомендуется для тех, кто только начинает свою карьеру. На этой стадии приемлема некоторая сумма потерь по сравнению с выгодой, которая может быть реализована. Кроме того, если потеря происходит, есть больше времени, чтобы вернуть ее. Таким образом, стратегия защитных инвестиций не дает больших финансовых выгод для тех, кто смотрит на пенсию в будущем.

Однако для тех, кто приближается к выходу на пенсию, их стратегия, вероятно, должна будет измениться. К этому времени инвестор, вероятно, накопил хорошую сумму денег в своем портфеле. Потеря значительной части этого на данном этапе может привести к катастрофическим результатам. Это может привести к задержке выхода на пенсию из-за финансовых проблем.

Следовательно, распределение портфеля для тех, кто приближается к выходу на пенсию, вероятно, будет постепенно переходить к полномасштабной оборонительной инвестиционной стратегии, чтобы минимизировать риск. В какой-то момент в жизни инвестора цель состоит не в том, чтобы увеличить прибыль, а защитить ее от ежегодных колебаний, которые могут возникнуть на фондовом рынке.

Облигации, особенно государственные, становятся основным средством реализации этой инвестиционной стратегии. В связи с тем, что государственные облигации очень надежны, инвестирование в них считается защитной инвестиционной стратегией. Наиболее надежные облигации - это федеральные облигации, но в большинстве случаев даже муниципальные облигации несут большую безопасность.

Корпоративные облигации также могут быть хорошей защитной инвестиционной стратегией. Хотя они не так безопасны, как государственные облигации, анализ рейтинга облигаций компании может дать инвестору некоторую уверенность в способности компании погасить свои обязательства. Тем не менее, те, кто ищет чрезвычайно безопасную и надежную стратегию, могут быть менее склонны рассматривать корпоративные облигации.

Хранение денег в форме валюты, не для обмена на международную валюту, а в качестве резервного, также является защитной инвестиционной стратегией. Валюта, если правительство не развалится, всегда будет сохранять определенную стоимость. Однако следует отметить, что, если не произойдет дефляция, чем дольше будет храниться валюта, тем менее ценной она станет. Поэтому большинство финансовых консультантов вряд ли предложат это как мудрую стратегию.