Что такое платные инвестиции?

Инвестиции на платной основе - это тип финансовой возможности, которая структурирует компенсацию финансовому консультанту на основе активов, удерживаемых клиентом, а не комиссию, которая взимается с каждой транзакции, проводимой от имени этого инвестора. В зависимости от финансовых условий инвестора, компенсация по этому плану может быть значительно более рентабельной, чем более традиционный комиссионный подход. В качестве дополнительного стимула у брокеров или дилеров гораздо меньше возможностей участвовать в так называемом сбивании средств, если компенсация основана на стоимости активов клиента, а не на количестве проведенных сделок.

При инвестиционном подходе, основанном на плате, условия требуют от брокера или консультанта получения компенсации, которая составляет определенный процент от клиентских активов, которые управляются на инвестиционном счете. Этот подход побуждает брокера искать способы обеспечения инвестиций, которые в конечном итоге приносят пользу клиенту, и дают возможность этому брокеру зарабатывать больше за счет увеличения благосостояния этого клиента. Поскольку основное внимание уделяется поиску и обеспечению безопасности лучших активов и в меньшей степени использованию сложных стратегий покупки / продажи, которые включают в себя несколько транзакций, консультант захочет помочь клиенту выбрать активы, в которых стоимость инвестиционного счета постоянно увеличивается.

Финансовая выгода от инвестиционной стратегии на платной основе распространяется как на клиента, так и на брокера или консультанта. Клиенты часто обнаруживают, что брокеры больше внимания уделяют сделкам, которые, вероятно, будут продолжать приносить доход в долгосрочной перспективе, что является фактором, который помогает укрепить финансовые позиции этих клиентов. Брокеры, в свою очередь, могут участвовать в действиях, которые постепенно увеличивают ценность счета клиента, что, в свою очередь, означает постоянно большую компенсацию.

Еще одно ключевое преимущество подхода, основанного на платных инвестициях, заключается в том, что он помогает минимизировать потенциал того, что известно как взбалтывание. Сбивание является этически сомнительной практикой, в которой советник постоянно совершает транзакции от имени клиента, чтобы увеличить комиссионные, зарабатывая что-то на каждой сделанной транзакции. Этот тип чрезмерной торговли может подорвать отношения между брокером и клиентом, а также ограничить прибыль, которую получает клиент. Поскольку инвестиционный подход, основанный на комиссионных, означает, что брокер не зарабатывает больше, если стоимость инвестиционного счета не увеличивается, нет необходимости участвовать в ряде сделок, которые не являются действительно необходимыми или в лучших интересах клиента.