Что такое финансовый архитектор?

Финансовый архитектор - финансовый специалист, который специализируется на оказании помощи людям и организациям в создании сильных финансовых портфелей. Подобно более традиционному архитектору, который проектирует и контролирует строительство реальных зданий, финансовый архитектор разрабатывает финансовый план, который будет гибким, эффективным и надежным, основанным на потребностях отдельного клиента, и контролирует выполнение плана. Финансовые архитекторы могут работать в частных консалтинговых фирмах, банках, паевых инвестиционных фондах и других финансовых компаниях.

Когда финансовый архитектор встречается с клиентом, он или она обсуждает потребности и ожидания клиента. Каждый человек индивидуален, и важно найти долгосрочное решение по финансовому планированию, которое будет достижимым и эффективным для клиента. Например, 60-летняя женщина сильно отличается от 20-летнего мужчины. В дополнение к оказанию помощи в финансовом планировании, финансовый архитектор также может помочь с управлением капиталом, показывая людям, как разумно использовать свои деньги.

Некоторые финансовые архитекторы специализируются на расширении прав и возможностей своих клиентов, обучая их тому, как самостоятельно управлять своими деньгами, и поощряя их использовать высокую степень самодисциплины в организации и отслеживании своих финансов. Другие предоставляют более полный спектр услуг, избавляя своих клиентов от необходимости беспокоиться о финансовом планировании и управлении капиталом. Финансовые архитекторы также могут предложить комбинацию из двух, предоставляя клиентам много информации и помогая клиентам принимать разумные решения, но вмешиваясь, если они чувствуют, что клиент не делает лучший выбор.

Люди всех возрастов и социально-экономических классов могут выиграть от консультации с финансовым архитектором или специалистом по финансовому планированию. Никогда не рано начинать планирование на будущее, и, работая с финансовым экспертом, люди могут избежать многих ловушек и ошибок, которые могут стоить денег. Финансовое планирование включает экономию средств на пенсию, обучение в колледже и большие расходы, а также эффективное управление существующим богатством, чтобы оно приносило процентный доход и продолжало расти.

Корпорации и учреждения также используют финансовых архитекторов для управления своим имуществом и оказания помощи в финансовом учете. Эти организации подотчетны членам и акционерам, которые хотят быть уверенными в том, что компания или учреждение движется в правильном направлении, и финансовый архитектор может помочь получить более высокую прибыль, инвестировать в будущее и принимать разумные решения о расходах. Корпоративное и институциональное управление активами и финансовое планирование намного сложнее и сложнее, чем для частных лиц, и требуют навыков очень опытного финансового архитектора.